W przełomowym momencie dla świata kryptowalut, 21 listopada 2023 r. władze USA ogłosiły historyczne porozumienie pomiędzy gigantem giełd kryptowalut Binance i jego założycielem, Changpengiem Zhao. Przyznanie się obejmowało zarzuty winy i zgodę na zapłatę zdumiewającej kary w wysokości 4,3 miliarda dolarów, co oznacza jedną z największych ugód w historii branży. Ta kompleksowa rezolucja dotyczyła wielu naruszeń, obejmujących pranie pieniędzy, nielegalne przesyłanie pieniędzy, naruszenia sankcji, nielegalne prowadzenie giełdy cyfrowych instrumentów pochodnych i różne inne przestępstwa. Gdy społeczność kryptograficzna zmaga się z konsekwencjami, pojawia się kluczowe pytanie: jaka może być potencjalna rola sygnalisty w tej monumentalnej sprawie?
Opłaty i rekordowa ugoda
Litania zarzutów postawionych Binance i Zhao ujawniła niepokojący wzorzec niewłaściwego postępowania, w tym pranie pieniędzy i naruszenia sankcji. Naruszenia te dotyczyły ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) i różnych programów sankcji, łącznie z zarzutami braku wdrożenia programów zapobiegających podejrzanym transakcjom z udziałem terrorystów i podmiotów przestępczych i zgłaszających je. Historyczny charakter ugody, opiewającej na łączną kwotę 4,3 miliarda dolarów, przykuł uwagę świata finansów i podkreślił powagę naruszeń.
Perspektywa Departamentu Skarbu
Departament Skarbu USA, za pośrednictwem Sieci ds. egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN), odegrał kluczową rolę w rzuceniu światła na niewłaściwe postępowanie Binance. Departament Skarbu podkreślił, że uchybienia Binance umożliwiły szeregowi nielegalnych podmiotów (od terrorystów po cyberprzestępców i sprawców przemocy wobec dzieci) swobodne zawieranie transakcji na platformie. Sekretarz skarbu Janet L. Yellen stwierdziła, że Binance przymknęło oczy na zobowiązania prawne w pogoni za zyskiem, ułatwiając przepływ środków do podmiotów zaangażowanych w działalność przestępczą. W komunikacie prasowym departamentu wskazano na naruszenia związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i obowiązkom dotyczącym sankcji, tworząc krytyczne tło dla zaangażowania sygnalistów.
Rola sygnalistów w naruszeniach przeciwdziałania praniu pieniędzy i sankcjom
Ujawnienie rozległych naruszeń AML i sankcji przez Binance jest zbieżne z wysiłkami rządu USA na rzecz zwalczania przestępstw finansowych. W 2020 r. Kongres ustanowił Program dla sygnalistów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, który został następnie udoskonalony na mocy ustawy o doskonaleniu sygnalistów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Program ten oferuje nie tylko nagrody pieniężne, ale także ochronę przed odwetem sygnalistom zgłaszającym naruszenia dotyczące prania pieniędzy, w tym naruszenia wynikające z ustawy BSA. Zmiany w programie dla sygnalistów AML rozszerzyły jego zakres, aby objąć sygnalistów zgłaszających naruszenia sankcji, co dodatkowo zachęciło jednostki do ujawnienia nielegalnych działań.
Nagrody pieniężne i ochrona dla sygnalistów
Wykwalifikowani sygnaliści w ramach programu AML Sygnalista mogą otrzymać nagrody pieniężne w wysokości od 10% do 30% sankcji nałożonych przez rząd w sprawach związanych z ich ujawnieniem. Pomimo ciągłych wysiłków Departamentu Skarbu i FinCEN w celu opracowania przepisów dla programu, sygnaliści nadal kwalifikują się do nagród w tym okresie przejściowym. Tworzenie i ulepszanie takich programów podkreśla zaangażowanie rządu w zachęcanie obywateli do przekazywania cennych informacji, które pomogą w egzekwowaniu przepisów finansowych.
Program dla sygnalistów CFTC i powiązane postanowienia dotyczące działań
Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC) również odegrała znaczącą rolę w oskarżeniach przeciwko Binance i Zhao. CFTC postawiła zarzuty, ujawniając nielegalne działania, takie jak oferowanie i przeprowadzanie transakcji na towarowych instrumentach pochodnych dla klientów z USA bez odpowiedniej weryfikacji tożsamości. Zarzuty podkreślały celowe uchylanie się przez Binance od podstawowych obowiązków regulacyjnych, pobierając jednocześnie znaczne opłaty transakcyjne od klientów z USA. Program dla sygnalistów CFTC, utworzony w 2010 roku na mocy ustawy Dodda-Franka, oferuje nagrody pieniężne osobom zgłaszającym naruszenia dotyczące towarów. Sygnalistom w sprawach CFTC przysługuje 10-30% środków zebranych przez CFTC w związku z ich ujawnieniami.
Ochrona poufności i potencjalne nagrody
Aby chronić sygnalistów, zarówno CFTC, jak i FinCEN zachowują poufność dotyczącą ich zaangażowania w zakończone sukcesem sprawy. Poufność ta obejmuje przypadki, w których ujawnienie informacji przez wykwalifikowanego sygnalistę CFTC przyczynia się do powodzenia powiązanych działań innych agencji rządowych. Możliwość otrzymania przez sygnalistów nagród w oparciu o sankcje nałożone przez inne agencje pokazuje powiązany charakter wysiłków w zakresie egzekwowania prawa.
Bezprecedensowa nagroda SEC dla sygnalistów
W oddzielnym, ale równie znaczącym wydaniu, amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przyznała niedawno anonimowej osobie największą w historii nagrodę dla sygnalistów. Nagroda o łącznej wartości zdumiewającej kwoty 279 milionów dolarów przewyższa poprzedni rekord wynoszący 114 milionów dolarów. To wyróżnienie, ufundowane przez fundusz ochrony inwestorów utworzony przez Kongres, stanowi przykład wpływu, jaki sygnaliści mogą mieć na ujawnianie naruszeń przepisów dotyczących papierów wartościowych. Program motywacyjny dla sygnalistów SEC, zainicjowany na mocy ustawy Dodda-Franka o reformie Wall Street i ochronie konsumentów w 2010 r., podkreśla kluczową rolę, jaką odgrywają sygnaliści we wspieraniu SEC w egzekwowaniu prawa.
Konsekwencje dla sprawy Binance
Biorąc pod uwagę skalę sprawy Binance i zawiłą sieć zarzutów dotyczących AML, naruszeń sankcji i naruszeń dotyczących towarów, sygnaliści mogą odegrać kluczową rolę w rzuceniu światła na wewnętrzne funkcjonowanie giganta giełd kryptowalut. Możliwość kwalifikowania się sygnalistów do nagród o wartości do 1,29 miliarda dolarów w ramach programów dla sygnalistów CFTC i AML dodatkowo komplikuje następstwa tego historycznego porozumienia.
Następstwa sprawy Binance
W miarę jak krajobraz kryptowalut zmaga się ze skutkami ugody Binance, rola sygnalistów staje się kluczowym aspektem egzekwowania przepisów finansowych. Konwergencja programów dla sygnalistów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, programu dla sygnalistów CFTC i bezprecedensowych nagród SEC sygnalizuje zmianę paradygmatu w zachęcaniu osób do zgłaszania informacji ujawniających nadużycia finansowe. Wzajemny charakter tych programów, w połączeniu z ochroną poufności, podkreśla znaczenie sygnalistów w ochronie integralności rynków finansowych. W następstwie sprawy Binance branża kryptowalut może być świadkiem gwałtownego wzrostu liczby sygnalistów zgłaszających się do akcji, napędzanych obietnicą znacznych nagród i zaangażowaniem w przestrzeganie zasad rządzących systemem finansowym.
