U značajnom trenutku za svijet kriptovaluta, 21. studenog 2023. godine, američke vlasti najavile su povijesno rješenje koje uključuje div kripto-razmjene Binance i njegovog osnivača Changpeng Zhao. Priznanje je uključivalo optužbe za krivicu i sporazum o plaćanju zapanjujućih 4,3 milijarde dolara kazne, što označava jedno od najvećih naselja u povijesti industrije. Ova sveobuhvatna rezolucija bavila se mnoštvom kršenja, koja obuhvaćaju pranje novca, nelicencirani prijenos novca, kršenja sankcija, nezakonito poslovanje burze derivata digitalne imovine i razne druge kaznena djela. Dok se kripto zajednica bori s posljedicama, postavlja se ključno pitanje: Koja bi mogla biti potencijalna uloga zviždača u ovom monumentalnom slučaju?
Optužbe i rekordna nagodba
Litanija optužbi protiv Binancea i Zhaoa otkrila je uznemirujući obrazac nedoličnog ponašanja, uključujući pranje novca i kršenje sankcija. Ova kršenja uključivala su Zakon o bankovnoj tajnosti (BSA) i razne programe sankcija, s navodima o neprovedbi programa koji sprečavaju i prijavljuju sumnjive transakcije koje uključuju teroriste i kriminalne subjekte. Povijesna priroda naselja, ukupno 4,3 milijarde dolara, privukla je pažnju financijskog svijeta i naglasila ozbiljnost prijestupa.
Perspektiva Ministarstva financija
Ministarstvo financija SAD-a, putem Mreže za provedbu financijskih zločina (FinCEN), odigralo je ključnu ulogu u rasvjetljavanju Binanceovih krivičnih djela. Ministarstvo financija naglasilo je da su propusti Binancea omogućili nizu nezakonitih aktera, od terorista do cyber kriminalaca i zlostavljača djece, da slobodno obavljaju transakcije na platformi. Ministrica financija Janet L. Yellen izjavila je da je Binance zatvorio oči pred zakonske obveze u potrazi za profitom, olakšavajući protok sredstava subjektima koji se bave kriminalnim aktivnostima. U priopćenju odjela za javnost ukazalo se na kršenja vezana uz AML (borbu protiv pranja novca) i sankcijama, uspostavljajući kritičnu pozadinu za sudjelovanje zviždača.
Uloga zviždača u kršenju AML i sankcija
Otkrivanje Binanceovih opsežnih kršenja AML-a i sankcija usklađeno je s naporima američke vlade u borbi protiv financijskih zločina. Kongres je 2020. uspostavio AML Program zviždača, naknadno usavršen Zakonom o poboljšanju zviždača AML -a. Ovaj program ne nudi samo novčane nagrade, već pruža i zaštitu protiv odmazde zviždačima koji prijavljuju kršenja pranja novca, uključujući one u okviru BSA. Izmjene i dopune Programa zviždača AML proširile su njegov opseg tako da obuhvate zviždače koji prijavljuju kršenje sankcija, dodatno osnažujući pojedince da korače naprijed i otkriju nezakonite aktivnosti.
Novčane nagrade i zaštita zviždača
Kvalificirani zviždači u okviru programa AML zviždača dobivaju novčane nagrade u rasponu od 10% do 30% sankcija koje je prikupila vlada u slučajevima povezanim s njihovim otkrivanjem. Unatoč stalnim naporima Ministarstva financija i FinCEN-a da izrade propise za program, zviždači i dalje ispunjavaju uvjete za nagrade tijekom ovog prijelaznog razdoblja. Stvaranje i poboljšanje takvih programa naglašavaju vladinu predanost poticanju pojedinaca da iznesu vrijedne informacije koje pomažu u provedbi financijskih propisa.
Program zviždača CFTC-a i povezane akcijske odredbe
Komisija za trgovanje robnim terminima (CFTC) također je odigrala značajnu ulogu u optužbama protiv Binancea i Zhaoa. CFTC je podnio optužbe, otkrivajući nezakonite aktivnosti poput ponude i izvršavanja transakcija robnih derivata za američke kupce bez odgovarajuće provjere identiteta. Optužbe su naglašavale Binanceovo namjerno izbjegavanje osnovnih regulatornih obveza uz prikupljanje značajnih naknada za trgovanje od američkih kupaca. Osnovan 2010. godine Zakonom o Dodd-Franku, program zviždača CFTC nudi novčane nagrade pojedincima koji prijavljuju kršenje robe. Zviždači u predmetima CFTC-a imaju pravo na 10-30% sredstava koje CFTC prikupi u vezi s njihovim otkrivanjem.
Zaštita povjerljivosti i potencijalne nagrade
Kako bi zaštitili zviždače, i CFTC i FinCEN čuvaju povjerljivost u pogledu njihove sudjelovanja u uspješnim slučajevima. Ta se povjerljivost odnosi na slučajeve u kojima otkrivanje kvalificiranog zviždača CFTC-a doprinosi uspjehu povezanih radnji drugih vladinih agencija. Potencijal zviždača da dobiju nagrade na temelju sankcija koje su prikupile druge agencije pokazuje međusobno povezanu prirodu napora za provedbu.
Nagrada SEC-a bez presedana zviždača
U zasebnom, ali jednako značajnom razvoju, američka komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) nedavno je dodijelila svoju najveću nagradu za zviždača ikad neimenovanoj osobi. Nagrada, koja iznosi zapanjujućih 279 milijuna dolara, nadmašuje prethodni rekord od 114 milijuna dolara. Ovo priznanje, koje financira fond za zaštitu investitora koji je osnovao Kongres, prikazuje utjecaj zviždača na otkrivanje kršenja vrijednosnih papira. SEC-ov program poticaja zviždača, pokrenut prema Zakonu o reformi i zaštiti potrošača Dodd-Frank Wall Streeta 2010. godine, naglašava ključnu ulogu zviždača u pomaganju SEC-u u nametanju mjera izvršenja.
Implikacije za slučaj Binance
S obzirom na veličinu slučaja Binance i zamršenu mrežu optužbi koje uključuju AML, kršenje sankcija i prekršaje robe, zviždači bi mogli biti ključni u rasvjetljavanju unutarnjeg rada diva kripto-razmjene. Potencijal zviždača da imaju pravo na nagrade do 1.29 milijardi dolara u okviru programa zviždača CFTC i AML dodaje sloj složenosti posljedicama ovog povijesnog naselja.
Posljedice slučaja Binance
Kako se krajolik kriptovaluta bori s posljedicama nagodbe Binance, uloga zviždača pojavljuje se kao ključni aspekt provođenja financijskih propisa. Konvergencija AML programa zviždača, programa zviždača CFTC i neviđenih nagrada SEC signalizira promjenu paradigme u poticanju pojedinaca da iznesu informacije koje otkrivaju financijske pogreške. Međusobno povezana priroda tih programa, zajedno sa zaštitom povjerljivosti, naglašava značaj zviždača u očuvanju integriteta financijskih tržišta. Nakon slučaja Binance, kripto industrija može svjedočiti porastu zviždača kako napreduju, potaknuto obećanjem značajnih nagrada i predanošću poštivanju pravila koja upravljaju financijskim sustavom.
