I nóiméad suntasach don domhan cryptocurrency, an 21 Samhain, 2023, d'fhógair údaráis na SA lonnaíocht stairiúil lena mbaineann an fathach malartaithe crypto Binance agus a bhunaitheoir, Changpeng Zhao. Áiríodh sa plean cúitimí ciontach agus comhaontú chun pionóis iontais $4.3 billiún a íoc, ag marcáil ar cheann de na lonnaíochtaí is mó i stair an tionscail. Thug an rún cuimsitheach seo aghaidh ar iliomad sáruithe, a chuimsíonn sciúradh airgid, tarchur airgid neamhcheadúnaithe, sáruithe smachtbhannaí, oibriú neamhdhleathach malartú díorthaigh sócmhainní digit De réir mar a bhíonn an pobal crypto ag dul i ngleic leis na hiarmhairtí, tagann ceist ríthábhachtach chun cinn: Cén ról féideartha a d'fhéadfadh a bheith ag feadóir sa chás iontach seo?
Na Muirir agus na Socraithe Taifeadta
Léirigh an litany cúisimh i gcoinne Binance agus Zhao patrún mí-iompar suaiteach, lena n-áirítear sciúradh airgid agus sáruithe smachtbhannaí. Bhí baint ag na sáruithe seo leis an Acht um Rúndacht Bainc (BSA) agus cláir smachtbhannaí éagsúla, le líomhaintí go dteipfeadh cláir a chur i bhfeidhm a chosc agus a thuairisciú idirb Thug nádúr stairiúil an tsocraíochta, ar iomlán $4.3 billiún, aird an domhain airgeadais agus chuir sé béim ar dhéine na shárruithe.
Peirspictíocht na Roinne Chisteáin
Bhí ról lárnach ag Roinn Chisteáin na SA, tríd an Líonra Forfheidhmithe Coireanna Airgeadais (FinCEN), chun solas a chur ar éagráid Binance. Chuir an Roinn an Chisteáin béim ar chumas laistigh Binance ar chumas raon aisteoirí mídhleathacha, ó sceimhlitheoirí go cibearchoirpigh agus mí-úsáideoirí leanaí, idirghníomhú go saor ar an ardán. Dúirt Rúnaí an Chisteáin, Janet L. Yellen, gur iompaigh Binance súl dall ar oibleagáidí dlíthiúla chun brabús a shaothrú, ag éascú sreabhadh cistí chuig eintitis atá ag gabháil le gníomhaíochtaí coiriúla. Léirigh preaseisiúint na roinne sáruithe a bhaineann le AML (Frith-Sciúradh Airgid) agus oibleagáidí smachtbhannaí, ag bhunú cúlra criticiúil maidir le rannpháirtíocht na bhfeadóirí.
Ról na bhFearóideoirí i Sáruithe AML agus Sachtbhannaí
Tá nochtadh sáruithe fairsinge AML agus smachtbhannaí Binance ag teacht le hiarrachtaí rialtas na SA chun coireanna airgeadais a chomhrac. In 2020, bhunaigh an Comhdháil Clár Sceadóir AML, arna scagadh ina dhiaidh sin ag an Acht um Fheabhsú Fheiseadóir AML. Ní amháin go dtugann an clár seo luach saothair airgeadaíochta ach soláthraíonn sé cosaintí frith-dhiúltaithe freisin do fheadóirí a thuairiscíonn sáruithe sciúradh airgid, lena n-áirítear iad siúd faoin BSA. Leathnaigh na leasuithe ar Chlár Fearradh AML a raon feidhme chun feadóirí a thuairisciú sáruithe smachtbhannaí a chuimsiú, ag cur cumhacht tuilleadh ar dhaoine aonair dul ar aghaidh agus gníomhaíochtaí mídhleathacha a
Dámhachtainí Airgeadaíochta agus Cosaintí do Fheirseoirí
Seasann feadóirí cáilithe faoin gClár Sceisteoirí AML chun dámhachtainí airgeadaíochta a fháil idir 10% agus 30% de na smachtbhannaí a bhailíonn an rialtas i gcásanna a bhaineann lena nochtadh. In ainneoin iarrachtaí leanúnacha a dhéanann Roinn an Chisteáin agus an FinCEN rialacháin a dhréachtú don chlár, tá feadóirí incháilithe le haghaidh dámhachtainí le linn na hidirthréimhse seo. Cuireann cruthú agus feabhsú clár den sórt sin béim ar thiomantas an rialtais daoine aonair a spreagadh chun faisnéis luachmhar teacht chun cinn a chuidíonn le rialacháin airgeadais a fhorfheidhmiú.
Clár Fearradh CFTC agus Forálacha Gníomhaíochta Gaolmhara
Bhí ról suntasach ag an gCoimisiún Trádála Todhchaíochtaí Tráchtearraí (CFTC) sna muirir i gcoinne Binance agus Zhao. Chomhdaigh an CFTC muirir, ag nochtadh gníomhaíochtaí neamhdhleathacha mar idirbhearta díorthaigh tráchtearraí a thairiscint agus a fhorghníomhú do Chuir na muirir béim ar bhonn Binance d'imghabháil d'aon ghnó d'oibleagáidí rialála bunúsacha agus táillí trádála substaintiúla á Bunaithe in 2010 leis an Acht Dodd-Frank, cuireann Clár Fearradh CFTC dámhachtainí airgeadaíochta ar fáil do dhaoine aonair a thuairiscíonn sáruithe tráchtearraí. Tá feadóirí i gcásanna CFTC i dteideal 10-30% de na cistí a bhailíonn an CFTC i ndáil lena nochtadh.
Cosaint Rúndachta agus Dámhachtainí Féideartha
Chun feadóirí a chosaint, coimeádann an CFTC agus an FinCEN rúndacht maidir lena rannpháirtíocht i gcásanna rathúla. Leathnaíonn an rúndacht seo go dtí cásanna ina gcuireann nochtadh sceitheoir cáilithe CFTC le rath gníomhaíochtaí gaolmhara ag gníomhaireachtaí rialtais eile. Léiríonn an fhéidearthacht atá ag seoltóirí dámhachtainí a fháil bunaithe ar smachtbhannaí a bhailíonn gníomhaireachtaí eile nádúr idirnasctha na n-iarrachtaí for
An Gradam Fearradh SEC gan fasach
I bhforbairt ar leithligh ach chomh suntasach chomh suntasach, bronn Coimisiún Urrúis agus Malartaithe na SA (SEC) a dámhachtain feadóir is mó ri amh do dhuine aonair gan ainmniú le déana í. Sáraíonn an dámhachtain, agus $279 milliún iontach san iomlán, an taifead roimhe seo de $114 milliún. Léiríonn an meas seo, arna maoiniú ag ciste cosanta infheisteoirí a bhunaigh an Comhdháil, an tionchar is féidir le feadóirí a bheith acu ar sháruithe urrúis a nochtadh. Cuireann clár dreasachta seiceadóir an SEC, a tionscnaíodh faoin Acht um Athchóiriú agus Cosaint Tomhaltóirí Dodd-Frank Wall Street in 2010, béim ar an ról ríthábhachtach atá ag feadóirí chun cabhrú leis an SEC gníomhartha forfheidhmithe a fhorchur.
Impleachtaí do Chás Binance
Ag smaoineamh ar mhéid an cháis Binance agus an gréasán casta muirir a bhaineann le AML, sáruithe smachtbhannaí, agus sáruithe tráchtearraí, d'fhéadfadh feadóirí a bheith ríthábhachtach chun solas a chur ar oibriú istigh an fhathach malartaithe crypto. Cuireann an fhéidearthacht do fhearaitheoirí a bheith incháilithe le haghaidh dámhachtainí suas le $1.29 billiún faoi Chláir Fearradh CFTC agus AML sraith castachta le tar éis an lonnaíochta stairiúil seo.
Iarmhairtí an cháis Binance
De réir mar a bhíonn tírdhreach cryptocurrency ag dul i ngleic le hiarmhairtí socraíochta Binance, tagann ról na bhfeadóirí chun cinn mar ghné ríthábhachtach de rialacháin airgeadais a fhorfheidhmiú. Léiríonn cóineasú Cláir Fearradh AML, Clár Fearradh CFTC, agus dámhachtainí SEC gan fasach athrú paraidím maidir le daoine aonair a spreagadh chun faisnéis a nochtadh éagsúil a nochtann mícheart airgeadais. Cuireann nádúr idirnasctha na gclár seo, in éineacht le cosaintí rúndachta, béim ar thábhacht na bhfeadóirí maidir le sláine na margaí airgeadais a chosaint. I ndiaidh chás Binance, d'fhéadfadh go bhfeicfeadh an tionscal crypto borradh i bhfeiceadóirí ag dul ar aghaidh, arna spreagadh ag an ngealltanas luach saothair substaintiúla agus an tiomantas chun na rialacha a rialaíonn an córas airgeadais a choinneáil.
