A kriptovaluták világa számára mérföldkő pillanatban, 2023. november 21-én az amerikai hatóságok történelmi megállapodást jelentettek be, amelyben a Binance kriptotőzsdei óriás és alapítója, Changpeng Zhao bevonásával zajlott. A beismerés bűnösségi vádakat és megegyezést tartalmazott, hogy elképesztő 4,3 milliárd dolláros büntetést fizetnek, ami az ipar történetének egyik legnagyobb települését jelenti. Ez az átfogó határozat számos jogsértéssel foglalkozott, beleértve a pénzmosást, az engedély nélküli pénztovábbítást, a szankciók megsértését, a digitális eszközök származtatott tőzsde illegális működését és különféle egyéb bűncselekményeket. Ahogy a kriptoközösség küzd a következményekkel, döntő kérdés merül fel: Mi lehet a bejelentő potenciális szerepe ebben a monumentális ügyben?
A vádak és a rekordot döntő megállapodás
A Binance és Zhao elleni vádak litániája zavaró kötelességszegést tárt fel, beleértve a pénzmosást és a szankciók megsértését. Ezek a jogsértések a banktitoktartási törvényt (BSA) és a különböző szankcióprogramokat érintették, azzal a váddal, hogy nem hajtották végre a terroristákat és bűnözőket érintő gyanús tranzakciókat megelőző és bejelentő programok végrehajtását. A település történelmi jellege, összesen 4,3 milliárd dollár, felkeltette a pénzügyi világ figyelmét, és hangsúlyozta a jogsértések súlyosságát.
A Pénzügyminisztérium perspektívája
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) révén kulcsszerepet játszott a Binance jogsértéseinek megvilágításában. A Pénzügyminisztérium hangsúlyozta, hogy a Binance meghibásodásai lehetővé tették számos tiltott szereplő számára, a terroristáktól kezdve a számítógépes bűnözőkig és a gyermekbántalmazókig, hogy szabadon tranzakciózhassanak a platformon. Janet L. Yellen pénzügyminiszter kijelentette, hogy a Binance szemet hunyt a nyereség elérése érdekében a jogi kötelezettségek előtt, megkönnyítve a pénzeszközök áramlását a bűnügyi tevékenységet folytató szervezetek számára. A minisztérium sajtóközleménye rámutatott az AML (pénzmosás elleni küzdelem) és a szankciós kötelezettségekkel kapcsolatos jogsértésekre, ami kritikus hátteret teremt a visszaélést bejelentők bevonása szempontjából.
A visszaélést bejelentők szerepe az AML és a szankciók megsértésében
A Binance kiterjedt AML- és szankciójogsértéseinek feltárása összhangban van az amerikai kormány pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelemre tett erőfeszítéseivel. 2020-ban a Kongresszus létrehozta az AML visszaélési programot, amelyet később az AML visszaélések javításáról szóló törvény finomította. Ez a program nemcsak pénzbeli jutalmakat kínál, hanem megtorlásellenes védelmet is nyújt a pénzmosási jogsértésekre jelentő visszaéléseket bejelentő bejelentők számára, beleértve a BSA alá tartozó személyeket is. Az AML bejelentő program módosításai kiterjesztették hatályát, hogy kiterjedjenek a szankciók megsértésére jelentő visszaéléseket bejelentő bejelentőket, tovább felhatalmazva az egyéneket arra, hogy előrelépjenek és felfedjék a tiltott tevékenységeket.
Pénzügyi díjak és védelem a visszaélést bejelentők számára
Az AML Withleblower Program keretében minősített bejelentők pénzbeli díjat kapnak a kormány által a közzétételükhöz kapcsolódó esetekben összegyűjtött szankciók 10% -tól 30% -ig terjedő összegű pénzbeli díjat. Annak ellenére, hogy a Pénzügyminisztérium és a FinCEN folyamatos erőfeszítései vannak a programra vonatkozó szabályozások kidolgozására, a visszaélést bejelentők továbbra is jogosultak díjakra ebben az átmeneti időszakban. Az ilyen programok létrehozása és fejlesztése hangsúlyozza a kormány elkötelezettségét amellett, hogy ösztönzi az egyéneket, hogy értékes információkat nyújtsanak elő, amelyek elősegítik a pénzügyi szabályozás végrehajtását.
A CFTC bejelentő programja és a kapcsolódó cselekvési rendelkezések
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) szintén jelentős szerepet játszott a Binance és Zhao elleni vádakban. A CFTC vádat emelett, illegális tevékenységeket tárt fel, például áruszármazékos ügyletek felajánlása és végrehajtása az amerikai ügyfelek számára megfelelő személyazonosság-ellenőrzés nélkül. A vádak hangsúlyozták, hogy a Binance szándékosan elkerülte az alapvető szabályozási kötelezettségeket, miközben jelentős kereskedési díjakat beszedett az amerikai ügyfelektől. A Dodd-Frank-törvény által 2010-ben létrehozott CFTC Whistleblower Program pénzbeli díjakat kínál az áruk megsértését jelentő magánszemélyek számára. A CFTC-ügyekben a visszaélést bejelentők jogosultak a CFTC által a nyilvánosságra hozatalukkal összefüggésben összegyűjtött pénzeszközök 10-30% -ára.
Titoktartási védelem és potenciális díjak
A visszaélést bejelentők védelme érdekében mind a CFTC, mind a FinCEN titoktartja a sikeres ügyekben való részvételüket illetően. Ez a titoktartás kiterjed azokra az esetekre, amikor a minősített CFTC bejelentő közzététele hozzájárul más kormányzati szervek kapcsolódó intézkedéseinek sikeréhez. Az a lehetőség, hogy a visszaélést bejelentők más ügynökségek által összegyűjtött szankciók alapján díjat kaphatnak, bizonyítja a végrehajtási erőfeszítések egymással összefüggő jellegét.
Példátlan SEC bejelentő díj
Külön, de ugyanolyan jelentős fejleményben az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügynöksége (SEC) nemrégiben odaítélte a valaha volt legnagyobb visszaélést jelentő díját egy meg nem nevezett személy nek. A megdöbbentő 279 millió dolláros díj meghaladja a korábbi rekordot, 114 millió dollárt. Ez az elismerés, amelyet a Kongresszus által létrehozott befektetővédelmi alap finanszíroz, példázza, hogy a visszaéléseket bejelentők milyen hatással lehetnek az értékpapír-jogsértések feltárására. A SEC visszaélést jelentő ösztönző programja, amelyet a Dodd-Frank Wall Street-i reformról és fogyasztóvédelmi törvény értelmében 2010-ben kezdeményeztek, kiemeli a visszaélést bejelentők kritikus szerepét abban, hogy segítsenek a SEC végrehajtási intézkedések előírásában.
Következmények a Binance-ügyre
Figyelembe véve a Binance-ügy nagyságát és az AML-t, a szankciók megsértését és az áruk jogsértését érintő vádak bonyolult hálózatát, a bejelentők kulcsfontosságúak lehetnek a kriptotőzsdei óriás belső működésének megvilágításában. Az a lehetősége, hogy a visszaélést bejelentők legfeljebb 1,29 milliárd dolláros díjra jogosultak lehetnek a CFTC és az AML visszaélésbejelentő programok keretében, bonyolultságot kölcsönöz ennek a történelmi településnek a következményeihez.
A Binance-ügy következményei
Ahogy a kriptovaluták tájképe megküzd a Binance-elszámolás következményeivel, a visszaéléseket bejelentők szerepe a pénzügyi szabályozás végrehajtásának kulcsfontosságú aspektusaként jelenik meg. Az AML bejelentő programok, a CFTC bejelentő program és a példátlan SEC-díjak konvergenciája paradigmaváltást jelez az egyének ösztönzésében, hogy olyan információkat nyújtsanak elő, amelyek pénzügyi jogsértéseket tárnak fel. E programok összekapcsolt jellege, a titoktartási védelemmel párosítva, hangsúlyozza a visszaélést bejelentők jelentőségét a pénzügyi piacok integritásának megőrzésében. A Binance-ügy után a kriptoipar szemtanúja lehet a bejelentők számának növekedésének, amelyet a jelentős jutalmak ígérete és a pénzügyi rendszert szabályozó szabályok betartása iránti elkötelezettség táplál.
