I ett landmärke för kryptovalutavärlden, den 21 november 2023, tillkännagav amerikanska myndigheter en historisk uppgörelse som involverade kryptobörsjätten Binance och dess grundare, Changpeng Zhao. Erkännandet inkluderade anklagelser och ett avtal om att betala häpnadsväckande 4,3 miljarder dollar i påföljder, vilket markerade en av de största uppgörelserna i branschens historia. Denna omfattande resolution behandlade en mängd överträdelser, som spänner över penningtvätt, olicensierad överföring av pengar, överträdelser av sanktioner, olaglig drift av en digital tillgångsderivatbörs och olika andra brott. När kryptosamhället kämpar med återverkningarna uppstår en avgörande fråga: Vad kan vara en visselblåsares potentiella roll i detta monumentala fall?
Anklagelserna och den rekordbrytande uppgörelsen
Litanyen av anklagelser mot Binance och Zhao avslöjade ett störande mönster av missförhållanden, inklusive penningtvätt och överträdelser av sanktioner. Dessa överträdelser involverade Banksekretesslagen (BSA) och olika sanktionsprogram, med anklagelser om underlåtenhet att genomföra program som förhindrar och rapporterar misstänkta transaktioner som involverar terrorister och kriminella enheter. Förlikningens historiska karaktär, totalt 4,3 miljarder dollar, fångade finansvärldens uppmärksamhet och underströk svårighetsgraden av överträdelserna.
Finansdepartementets perspektiv
Det amerikanska finansdepartementet, genom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), spelade en avgörande roll för att belysa Binances felaktigheter. Finansdepartementet betonade att Binances bortfall gjorde det möjligt för en rad olagliga aktörer, från terrorister till cyberbrottslingar och barnmisshandlare, att handla fritt på plattformen. Finansminister Janet L. Yellen uppgav att Binance hade blundat för juridiska skyldigheter i jakten på vinst, vilket underlättat flödet av medel till enheter som bedriver kriminell verksamhet. Avdelningens pressmeddelande pekade på överträdelser relaterade till AML (Anti-Money Lathing) och sanktionsskyldigheter, vilket skapade en kritisk bakgrund för inblandning av visselblåsare.
Visselblåsarnas roll vid brott mot penningtvätt och sanktioner
Avslöjandet av Binances omfattande AML- och sanktionsöverträdelser överensstämmer med den amerikanska regeringens ansträngningar att bekämpa ekonomiska brott. År 2020 etablerade kongressen AML Whistleblower Program, därefter förfinat av AML Whistleblower Improvement Act. Detta program erbjuder inte bara monetära belöningar utan ger också skydd mot vedergällning till visselblåsare som rapporterar kränkningar av penningtvätt, inklusive de som omfattas av BSA. Ändringarna av AML-visselblåsarprogrammet utvidgade dess räckvidd till att omfatta visselblåsare som rapporterar överträdelser av sanktioner, vilket ytterligare ger individer möjlighet att gå framåt och avslöja olaglig verksamhet.
Monetära utmärkelser och skydd för visselblåsare
Kvalificerade visselblåsare inom ramen för AML Whistleblower-programmet kommer att få monetära belöningar som sträcker sig från 10% till 30% av de sanktioner som regeringen har tagit in i ärenden som är kopplade till deras avslöjanden. Trots pågående ansträngningar från finansdepartementet och FinCEN att utarbeta regler för programmet, visselblåsare förblir berättigade till utmärkelser under denna övergångsperiod. Skapandet och förbättringen av sådana program understryker regeringens åtagande att uppmuntra individer att komma fram med värdefull information som hjälper till att upprätthålla finansiella regler.
CFTC Whistleblower-program och relaterade åtgärdsbestämmelser
Commodity Futures Trading Commission (CFTC) spelade också en viktig roll i anklagelserna mot Binance och Zhao. CFTC lämnade in anklagelser och avslöjade olagliga aktiviteter som att erbjuda och genomföra råvaruderivattransaktioner för amerikanska kunder utan korrekt identitetsverifiering. Anklagelserna betonade Binances avsiktliga undandragande av grundläggande regleringsskyldigheter samtidigt som de samlade in betydande handelsavgifter från amerikanska kunder. CFTC Whistleblower Program grundades 2010 med Dodd-Frank Act och erbjuder monetära utmärkelser till individer som rapporterar råvaruöverträdelser. Visselblåsare i CFTC-ärenden har rätt till 10-30% av de medel som samlas in av CFTC i samband med deras avslöjanden.
Sekretessskydd och potentiella utmärkelser
För att skydda visselblåsare upprätthåller både CFTC och FinCEN sekretess när det gäller deras deltagande i framgångsrika fall. Denna sekretess sträcker sig till fall där en kvalificerad CFTC-visselblåsares avslöjande bidrar till framgången för relaterade åtgärder från andra myndigheter. Potentialen för visselblåsare att få utmärkelser baserade på sanktioner som samlats in av andra organ visar att verkställighetsinsatserna är sammankopplade.
SEC Whistleblower Award utan motstycke
I en separat men lika betydande utveckling tilldelade US Securities and Exchange Commission (SEC) nyligen sin största vissel blåsarpris någonsin till en namn lös individ. Priset, totalt häpnadsväckande 279 miljoner dollar, överträffar det tidigare rekordet på 114 miljoner dollar. Denna utmärkelse, finansierad av en investerarskyddsfond som inrättats av kongressen, exemplifierar den inverkan visselblåsare kan ha på att avslöja värdepappersbrott. SEC: s incitamentsprogram för visselblåsare, som initierades under Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act 2010, belyser den avgörande roll visselblåsare spelar för att hjälpa SEC att införa verkställighetsåtgärder.
Konsekvenser för Binance-fallet
Med tanke på omfattningen av Binance-fallet och det invecklade nätet av anklagelser som involverar AML, sanktionsöverträdelser och råvaruöverträdelser, kan visselblåsare vara avgörande för att belysa kryptobörsjätten. Potentialen för visselblåsare att vara berättigade till utmärkelser på upp till 1,29 miljarder dollar under CFTC- och AML-visselblåsarprogrammen lägger till ett lager av komplexitet till efterdyningarna av denna historiska uppgörelse.
Efterdyningarna av Binance-fallet
När kryptovalutalandskapet brottas med återverkningarna av Binance-uppgörelsen framträder visselblåsarnas roll som en avgörande aspekt för att upprätthålla finansiella regler. Konvergensen mellan AML-visselblåsarprogram, CFTC Whistleblower-programmet, och oöverträffade SEC-utmärkelser signalerar ett paradigmskifte för att stimulera individer att komma fram med information som avslöjar ekonomiska felaktigheter. Programmens sammankopplade karaktär, i kombination med sekretessskydd, understryker betydelsen av visselblåsare för att skydda finansmarknadernas integritet. I efterdyningarna av Binance-fallet kan kryptoindustrin bevittna en ökning av visselblåsare som går framåt, drivet av löftet om betydande belöningar och åtagandet att upprätthålla reglerna som styr det finansiella systemet.
