In einem Meilenstein für die Welt der Kryptowährungen kündigten die US-Behörden am 21. November 2023 eine historische Einigung an, an der der Krypto-Börsenriese Binance und sein Gründer Changpeng Zhao beteiligt waren. Das Plädoyer beinhaltete Schuldvorwürfe und eine Vereinbarung zur Zahlung erstaunlicher Strafen in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar. Dies war eine der größten Vergleiche in der Geschichte der Branche. Diese umfassende Resolution befasste sich mit einer Vielzahl von Verstößen, darunter Geldwäsche, Geldtransfers ohne Lizenz, Verstöße gegen Sanktionen, illegaler Betrieb einer Börse für digitale Vermögenswerte und verschiedene andere Delikte. Während sich die Krypto-Community mit den Auswirkungen auseinandersetzt, stellt sich eine entscheidende Frage: Was könnte die potenzielle Rolle eines Whistleblowers in diesem monumentalen Fall sein?
Die Anklage und der rekordverdächtige Vergleich
Die Litanei von Anklagen gegen Binance und Zhao enthüllte ein beunruhigendes Muster von Fehlverhalten, einschließlich Verstößen gegen Geldwäsche und Sanktionen. Diese Verstöße betrafen den Bank Secrecy Act (BSA) und verschiedene Sanktionsprogramme. Es wurde vorgeworfen, Programme zur Verhinderung und Meldung verdächtiger Transaktionen, an denen Terroristen und kriminelle Organisationen beteiligt waren, nicht umgesetzt zu haben. Der historische Charakter des Vergleichs im Wert von insgesamt 4,3 Milliarden US-Dollar erregte die Aufmerksamkeit der Finanzwelt und unterstrich die Schwere der Übertretungen.
Die Perspektive des Finanzministeriums
Das US-Finanzministerium spielte über das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine entscheidende Rolle dabei, das Fehlverhalten von Binance aufzuklären. Das Finanzministerium betonte, dass die Versäumnisse von Binance es einer Reihe illegaler Akteure, von Terroristen über Cyberkriminelle bis hin zu Kindesmissbrauchern, ermöglichten, auf der Plattform ungehindert Geschäfte zu tätigen. Finanzministerin Janet L. Yellen erklärte, Binance habe die Augen vor den gesetzlichen Verpflichtungen zur Gewinnerzielung verschlossen und so den Geldfluss an Unternehmen erleichtert, die an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind. In der Pressemitteilung des Ministeriums wurde auf Verstöße im Zusammenhang mit AML (Anti-Geldwäsche) und Sanktionspflichten hingewiesen, was einen kritischen Hintergrund für die Beteiligung von Whistleblowern darstellte.
Die Rolle von Whistleblowern bei AML- und Sanktionsverstößen
Die Enthüllung der umfangreichen AML- und Sanktionsverstöße von Binance steht im Einklang mit den Bemühungen der US-Regierung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Im Jahr 2020 richtete der Kongress das AML-Whistleblower-Programm ein, das anschließend durch den AML Whistleblower Improvement Act weiterentwickelt wurde. Dieses Programm bietet nicht nur finanzielle Belohnungen, sondern bietet auch Schutz vor Vergeltungsmaßnahmen für Whistleblower, die Verstöße gegen Geldwäsche melden, einschließlich solcher, die der BSA unterliegen. Durch die Änderungen des AML-Whistleblower-Programms wurde dessen Anwendungsbereich auf Whistleblower ausgedehnt, die Verstöße gegen Sanktionen melden, sodass Einzelpersonen weiter in die Lage versetzt werden, sich zu melden und illegale Aktivitäten aufzudecken.
Geldpreise und Schutzmaßnahmen für Whistleblower
Qualifizierte Whistleblower im Rahmen des AML-Whistleblower-Programms erhalten Geldprämien in Höhe von 10 bis 30% der Sanktionen, die von der Regierung in Fällen im Zusammenhang mit ihrer Offenlegung verhängt wurden. Trotz der laufenden Bemühungen des Finanzministeriums und des FinCEN, Vorschriften für das Programm auszuarbeiten, haben Whistleblower während dieser Übergangszeit weiterhin Anspruch auf Auszeichnungen. Die Schaffung und Erweiterung solcher Programme unterstreicht das Engagement der Regierung, Anreize für Einzelpersonen zu schaffen, wertvolle Informationen vorzulegen, die bei der Durchsetzung der Finanzvorschriften helfen.
CFTC-Whistleblower-Programm und entsprechende Maßnahmenbestimmungen
Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) spielte ebenfalls eine wichtige Rolle bei den Anklagen gegen Binance und Zhao. Die CFTC reichte Anklage ein und deckte illegale Aktivitäten wie das Anbieten und Ausführen von Transaktionen mit Rohstoffderivaten für US-Kunden ohne ordnungsgemäße Identitätsprüfung auf. In den Vorwürfen wurde die vorsätzliche Umgehung grundlegender regulatorischer Verpflichtungen durch Binance betont, während gleichzeitig erhebliche Handelsgebühren von US-Kunden eingezogen wurden. Das CFTC-Whistleblower-Programm wurde 2010 mit dem Dodd-Frank Act ins Leben gerufen und bietet Geldprämien für Personen, die Verstöße gegen Rohstoffe melden. Whistleblower in CFTC-Fällen haben Anspruch auf 10-30% der Gelder, die die CFTC im Zusammenhang mit ihren Enthüllungen einzieht.
Vertraulichkeitsschutz und mögliche Auszeichnungen
Zum Schutz von Whistleblowern wahren sowohl die CFTC als auch das FinCEN Vertraulichkeit in Bezug auf ihre Beteiligung an erfolgreichen Fällen. Diese Vertraulichkeit erstreckt sich auch auf Fälle, in denen die Offenlegung eines qualifizierten CFTC-Whistleblowers zum Erfolg entsprechender Maßnahmen anderer Regierungsbehörden beiträgt. Die Möglichkeit, dass Hinweisgeber aufgrund von Sanktionen, die von anderen Behörden verhängt wurden, Auszeichnungen erhalten, zeigt, wie eng die Durchsetzungsmaßnahmen miteinander verknüpft sind.
Der beispiellose SEC Whistleblower Award
In einer anderen, aber ebenso bedeutsamen Entwicklung hat die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) kürzlich ihren bisher größten Whistleblower-Preis an eine namenlose Person verliehen. Die Auszeichnung, die sich auf unglaubliche 279 Millionen US-Dollar beläuft, übertrifft den bisherigen Rekord von 114 Millionen US-Dollar. Diese Auszeichnung, die von einem vom Kongress eingerichteten Anlegerschutzfonds finanziert wird, ist ein Beispiel dafür, welchen Einfluss Whistleblower bei der Aufdeckung von Wertpapierverstößen haben können. Das Incentive-Programm der SEC für Whistleblower, das 2010 im Rahmen des Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act ins Leben gerufen wurde, unterstreicht die entscheidende Rolle, die Whistleblower dabei spielen, die SEC bei der Durchsetzung von Durchsetzungsmaßnahmen zu unterstützen.
Implikationen für den Fall Binance
Angesichts des Ausmaßes des Falls Binance und des komplizierten Geflecht von Vorwürfen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Sanktionsverstößen und Rohstoffverstößen könnten Whistleblower entscheidend dazu beitragen, das Innenleben des Krypto-Börsenriesen zu beleuchten. Das Potenzial, dass Whistleblower im Rahmen der CFTC- und AML-Whistleblower-Programme für Auszeichnungen in Höhe von bis zu 1,29 Milliarden US-Dollar in Frage kommen, macht die Folgen dieser historischen Einigung noch komplizierter.
Die Folgen des Falls Binance
Während sich die Kryptowährungslandschaft mit den Auswirkungen des Binance-Vergleichs auseinandersetzt, wird die Rolle von Whistleblowern zu einem entscheidenden Aspekt bei der Durchsetzung der Finanzvorschriften. Die Konvergenz der AML-Whistleblower-Programme, des CFTC-Whistleblower-Programms und der beispiellosen SEC-Auszeichnungen signalisiert einen Paradigmenwechsel bei der Schaffung von Anreizen für Einzelpersonen, Informationen zu veröffentlichen, die finanzielles Fehlverhalten aufdecken. Der miteinander verbundene Charakter dieser Programme in Verbindung mit dem Schutz der Vertraulichkeit unterstreicht die Bedeutung von Whistleblowern für den Schutz der Integrität der Finanzmärkte. Nach dem Fall Binance könnte es in der Kryptobranche zu einer Flut von Whistleblowern kommen, die sich melden, angetrieben durch das Versprechen erheblicher Belohnungen und die Verpflichtung, die Regeln des Finanzsystems einzuhalten.
