В забележителен момент за света на криптовалутите, на 21 ноември 2023 г. американските власти обявиха историческо споразумение, включващо гиганта за криптовалута Binance и неговият основател Чанпенг Джао. Признанието включваше обвинения за вина и споразумение за заплащане на удивителни 4,3 милиарда долара санкции, което бележи едно от най-големите селища в историята на индустрията. Тази всеобхватна резолюция разглежда множество нарушения, обхващащи пране на пари, нелицензирано предаване на пари, нарушения на санкции, незаконна работа на борса за деривати на цифрови активи и различни други престъпления. Докато крипто общността се бори с последствията, възниква решаващ въпрос: Каква би могла да бъде потенциалната роля на подаващия сигнал в този монументален случай?
Обвиненията и рекордното споразумение
Литанията от обвинения срещу Binance и Dhao разкри обезпокоителен модел на нарушение, включително пране на пари и нарушения на санкциите. Тези нарушения засягат Закона за банковата тайна (BSA) и различни програми за санкции, с твърдения за неизпълнение на програми за предотвратяване и докладване на подозрителни транзакции, включващи терористи и престъпни субекти. Историческият характер на селището, възлизащ на 4,3 милиарда долара, привлече вниманието на финансовия свят и подчерта тежестта на престъпленията.
Перспективата на Министерството на финансите
Министерството на финансите на САЩ, чрез мрежата за изпълнение на финансови престъпления (FinCEN), изигра основна роля в хвърлянето на светлина върху нарушенията на Binance. Министерството на финансите подчерта, че пропуските на Binance позволиха на редица незаконни участници, от терористи до киберпрестъпници и насилници на деца, да извършват свободно транзакции на платформата. Министърът на финансите Джанет Л. Йелън заяви, че Binance е затворила очите за законовите задължения в преследването на печалба, улеснявайки потока на средства към субекти, занимаващи се с престъпна дейност. В прессъобщението на отдела се посочват нарушения, свързани със задълженията за борба с изпирането на пари (AML) и санкции, създавайки критичен фон за участието на лицата, подаващи сигнали за нередности.
Ролята на лицата, сигнализиращи за нередности, при нарушения на AML и санкции
Разкриването на обширните нарушения на AML и санкциите на Binance е в съответствие с усилията на правителството на САЩ за борба с финансовите престъпления. През 2020 г. Конгресът създаде Програмата за сигнализиране на нередности за AML, впоследствие усъвършенствана от Закона за подобряване на сигналите за AML. Тази програма не само предлага парични награди, но и осигурява защита срещу отмъщение на лицата, сигнализиращи за нарушения в изпирането на пари, включително тези по BSA. Измененията в Програмата за уведомяване на нередности от AML разшириха нейния обхват, за да обхванат лицата, които съобщават за нарушения на санкциите, като допълнително дават възможност на хората да стъпят напред и да разкрият незаконни дейности.
Парични награди и защита на лицата, подаващи сигнали за нередности
Квалифицираните лица, подаващи сигнали за нередности по Програмата за нередности от AML, получават парични награди, вариращи от 10% до 30% от санкциите, събрани от правителството в случаи, свързани с тяхното разкриване. Въпреки текущите усилия на Министерството на финансите и FinCEN за изготвяне на регламенти за програмата, лицата, подаващи сигнали за нередности, продължават да отговарят на условията за награди през този преходен период. Създаването и подобряването на такива програми подчертават ангажимента на правителството да стимулира хората да представят ценна информация, която помага при прилагането на финансовите разпоредби.
Програма за подаване на нередности на CFTC и свързаните с тях разпоредби за действия
Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC) също изигра значителна роля в обвиненията срещу Binance и Zhao. CFTC повдигна обвинения, разкривайки незаконни дейности като предлагане и изпълнение на транзакции със стокови деривати за клиенти в САЩ без подходяща проверка на самоличността. Обвиненията подчертават умишленото избягване на Binance от основните регулаторни задължения, като същевременно събира значителни такси за търговия от клиенти в САЩ. Създадена през 2010 г. със Закона на Дод-Франк, Програмата за сигнализиране на сигнали на CFTC предлага парични награди на лица, съобщаващи за нарушения на стоки. Подаващите сигнали за нередности в случаите на CFTC имат право на 10-30% от средствата, събрани от CFTC във връзка с разкриването им.
Защита на поверителността и потенциални награди
За да защитят лицата, подаващи сигнали за нередности, както CFTC, така и FinCEN поддържат конфиденциалност по отношение на участието си в успешни случаи. Тази поверителност се отнася до случаите, когато разкриването на квалифициран подаващ сигнал от CFTC допринася за успеха на свързаните с тях действия от други правителствени агенции. Възможността лицата, подаващи сигнали за нередности, да получат награди въз основа на санкции, събрани от други агенции, показва взаимосвързаността на усилията за правоприлагане.
Безпрецедентната награда на SEC за сигнализиране
В отделно, но също толкова важно развитие, Американската комисия за ценни книжа и борси (SEC) наскоро присъди най-голямата награда за сигнализиране на неназовано лице. Наградата, възлизаща на удивителни 279 милиона долара, надминава предишния рекорд от 114 милиона долара. Това признание, финансирано от фонд за защита на инвеститорите, създаден от Конгреса, е пример за въздействието, което сигнализиращите за нередности могат да окажат върху разкриването на нарушения на ценни книжа. Програмата за стимулиране на сигнализиращи лица на SEC, инициирана съгласно Закона за реформата и защита на потребителите на Дод-Франк Уолстрийт през 2010 г., подчертава критичната роля, която сигнализиращите за нередности играят в подпомагането на SEC при налагането на правоприлагащи действия.
Последици за случая Binance
Като се има предвид мащаба на случая Binance и сложната мрежа от обвинения, включващи AML, нарушения на санкции и нарушения на стоки, сигнализиращите сигнали могат да бъдат от решаващо значение за хвърлянето на светлина върху вътрешната работа на гиганта за криптовалута. Потенциалът лицата, подаващи сигнали за нередности, да отговарят на условията за награди в размер до 1,29 милиарда долара по CFTC и AML програми за сигнализиране за нередности добавя слой сложност към последствията от това историческо споразумение.
Последиците от случая Binance
Тъй като пейзажът на криптовалутите се бори с последиците от споразумението на Binance, ролята на сигнализиращите за нередности се очертава като решаващ аспект на прилагането на финансовите разпоредби. Сближаването на програмите за сигнализиране на сигнали за AML, Програмата за сигнализиране на нередности на CFTC и безпрецедентните награди на SEC сигнализира за промяна на парадигмата в стимулирането на хората да представят информация, която разкрива финансови нарушения. Взаимосвързаният характер на тези програми, съчетан със защитата на поверителността, подчертава значението на лицата, подаващи сигнали за нередности, за да се гарантира целостта на финансовите пазари. След случая Binance крипто индустрията може да стане свидетел на скок на лицата, които сигнализират за сигнали, стъпващи напред, подхранвани от обещанието за значителни награди и ангажимента да спазва правилата, които управляват финансовата система.
