F'mument monumentali għad-dinja tal-kripto-munita, fil-21 ta' Novembru 2023, l-awtoritajiet tal-Istati Uniti ħabbru saldu storiku li jinvolvi l-ġgant tal-kripto-skambju Binance u l-fundatur tiegħu, Changpeng Zhao. L-eċċezzjoni kienet tinkludi akkużi ħatja u ftehim biex jitħallas $4.3 biljun tal-għaġeb f'penali, li jimmarka waħda mill-akbar soluzzjonijiet fl-istorja tal-industrija. Din ir-riżoluzzjoni komprensiva indirizzat numru kbir ta 'vjolazzjonijiet, li tifrex il-ħasil tal-flus, trasmissjoni ta' flus mingħajr liċenzja, vjolazzjonijiet ta' sanzjonijiet, tħaddim illegali ta 'skambju ta' derivattivi tal-assi diġitali, u diversi reati oħra. Hekk kif il-komunità kripto taqbad mar-riperkussjonijiet, tqum mistoqsija kruċjali: X'jista 'jkun ir-rwol potenzjali ta' whistleblower f'dan il-każ monumentali?
L-Imposti u s-Saldu li jkisser ir-Rekords
Il-litanija ta 'akkużi kontra Binance u Zhao żvelat mudell inkwetanti ta' mġiba ħażina, inkluż ħasil tal-flus u vjolazzjonijiet ta 'sanzjonijiet. Dawn il-vjolazzjonijiet implikaw l-Att dwar is-Segretezza Bankarja (BSA) u diversi programmi ta 'sanzjonijiet, b'allegazzjonijiet ta' nuqqas ta 'implimentazzjoni ta' programmi li jipprevjenu u jirrappurtaw tranżazzjonijiet suspettużi li jinvolvu terroristi u entitajiet kriminali. In-natura storika tas-soluzzjoni, li jammontaw għal $4.3 biljun, qabdet l-attenzjoni tad-dinja finanzjarja u enfasizzat is-severità tat-trasgressjonijiet.
Il-Perspettiva tad-Dipartiment tat-Teżor
Id-Dipartiment tat-Teżor tal-Istati Uniti, permezz tan-Netwerk tal-Infurzar tar-Reati Finanzjarji (FinCEN), kellu rwol ewlieni biex jitfa' dawl fuq l-għemil ħażin ta 'Binance. Id-Dipartiment tat-Teżor enfasizza li l-waqfiet ta 'Binance ppermettew firxa ta' atturi illeċiti, minn terroristi għal ċiberkriminali u dawk li jabbużaw mit-tfal, biex jagħmlu transazzjoni liberament fuq il-pjattaforma. Is-Segretarju tat-Teżor Janet L. Yellen qalet li Binance kienet għamlet għajnejn għall-obbligi legali fl-insegwiment tal-profitt, u tiffaċilita l-fluss ta' fondi lil entitajiet involuti f'attivitajiet kriminali. Stqarrija għall-istampa tad-dipartiment irrimarka vjolazzjonijiet relatati mal-AML (Kontra l-Ħasil tal-Flus) u obbligi tas-sanzjonijiet, li jistabbilixxu sfond kritiku għall-involviment ta 'whistleblowers.
Ir-Rwol tal-Whistleblowers fil-Ksur tal-AML u tas-Sanzjonijiet
Ir-rivelazzjoni tal-ksur estensiv tal-AML u tas-sanzjonijiet ta 'Binance tallinja mal-isforzi tal-gvern Amerikan biex jiġġieled ir-reati finanzjarji. Fl-2020, il-Kungress stabbilixxa l-Programm AML Whistleblower, sussegwentement raffinat mill-Att dwar it-Titjib tal-Whistleblower AML. Dan il-programm mhux biss joffri premjijiet monetarji iżda jipprovdi wkoll protezzjonijiet kontra r-ritaljazzjoni lill-whistleblowers li jirrappurtaw vjolazzjonijiet tal-ħasil tal-flus, inklużi dawk taħt il-BSA. L-emendi għall-Programm Whistleblower AML espandew l-ambitu tiegħu biex jinkludu whistleblowers li jirrappurtaw vjolazzjonijiet ta 'sanzjonijiet, u aktar jagħtu s-setgħa lill-individwi biex jimxu 'l quddiem u jesponu attivitajiet illeċiti.
Premjijiet Monetarji u Protezzjonijiet għall-Whistleblowers
Il-whistleblowers kwalifikati taħt il-Programm Whistleblower AML joqogħdu jirċievu premjijiet monetarji li jvarjaw minn 10% sa 30% tas-sanzjonijiet miġbura mill-gvern f'każijiet marbuta mal-iżvelar tagħhom. Minkejja l-isforzi kontinwi mid-Dipartiment tat-Teżor u l-FinCEN biex abbozzaw regolamenti għall-programm, whistleblowers jibqgħu eliġibbli għal premjijiet matul dan il-perjodu tranżitorju. Il-ħolqien u t-titjib ta 'programmi bħal dawn jissottolinjaw l-impenn tal-gvern li jinċentiva lill-individwi biex joħorġu b'informazzjoni siewja li tgħin fl-infurzar tar-regolamenti finanzjarji.
Programm tal-Whistleblower tas-CFTC u Dispożizzjonijiet ta 'Azzjoni Relatati
Il-Kummissjoni għall-Kummerċ tal-Futures tal-Komoditajiet (CFTC) kellha wkoll rwol sinifikanti fl-akkużi kontra Binance u Zhao. Is-CFTC ippreżentat akkużi, u żvela attivitajiet illegali bħall-offerta u l-eżekuzzjoni ta 'tranżazzjonijiet ta' derivattivi tal-komoditajiet għall-klijenti Amerikani mingħajr verifika xierqa tal-identità. L-akkużi enfasizzaw l-evażjoni intenzjonali ta 'Binance ta' obbligi regolatorji bażiċi filwaqt li ġabru tariffi sostanzjali tal-kummerċ mill-klijenti Stabbilit fl-2010 bl-Att Dodd-Frank, il-Programm Whistleblower CFTC joffri premjijiet monetarji lil individwi li jirrappurtaw vjolazzjonijiet ta 'komoditajiet. Il-whistleblowers fil-każijiet tas-CFTC huma intitolati għal 10-30% tal-fondi miġbura mis-CFTC b'rabta mal-iżvelar tagħhom.
Protezzjonijiet tal-Kunfidenzjalità u Premjijiet
Biex jiġu protetti l-whistleblowers, kemm is-CFTC kif ukoll il-FinCEN iżommu l-kunfidenzjalità rigward l-involviment tagħhom f'każijiet ta' suċċess. Din il-kunfidenzjalità testendi għal każijiet fejn l-iżvelar ta' whistleblower kwalifikat tas-CFTC jikkontribwixxi għas-suċċess ta' azzjonijiet relatati minn aġenziji oħra tal-gvern. Il-potenzjal li l-informaturi jirċievu premjijiet ibbażati fuq sanzjonijiet miġbura minn aġenziji oħra juri n-natura interkonnessa tal-isforzi ta' infurzar.
Il-Premju tal-Whistleblower tas-SEC bla preċedent
F'żvilupp separat iżda ugwalment sinifikanti, il-Kummissjoni tat-Titoli u l-Kambju ta 'l-Istati Uniti (SEC) reċentement tat l-akbar prem ju ta' whistleblower tagħha għal individwu mhux im semmi. Il-premju, li jammontaw għal $279 miljun tal-għaġeb, jaqbeż ir-rekord preċedenti ta' $114 miljun. Din l-akkolata, iffinanzjata minn fond għall-protezzjoni tal-investituri stabbilit mill-Kungress, teżempja l-impatt li l-whistleblowers jista 'jkollhom fuq l-espożizzjoni ta' vjolazzjonijiet tat-titoli. Il-programm ta 'inċentiv ta' whistleblower tas-SEC, mibdi taħt l-Att dwar ir-Riforma u l-Protezzjoni tal-Konsumatur ta 'Dodd-Frank Wall Street fl-2010, jenfasizza r-rwol kritiku li l-whistleblowers għandhom biex jassistu lis-SEC fl-impożizzjoni ta' azzjonijiet ta 'infurzar.
Implikazzjonijiet għall-Każ Binance
Meta wieħed iqis il-kobor tal-każ Binance u l-web kkomplikat ta 'akkużi li jinvolvu AML, vjolazzjonijiet ta' sanzjonijiet, u ksur tal-komoditajiet, il-whistleblowers jistgħu jkunu ewlenin biex jitfa' dawl fuq il-ħidma ta 'ġewwa tal-ġgant tal-kripto-skambju. Il-potenzjal li l-whistleblowers ikunu eliġibbli għal premjijiet sa $1.29 biljun taħt il-Programmi tal-Whistleblower CFTC u AML iżid saff ta 'kumplessità għall-wara ta' dan is-soluzzjoni storika.
Il-konsegwenzi tal-każ Binance
Hekk kif il-pajsaġġ tal-kripto-munita jaħbat mar-riperkussjonijiet tas-saldu Binance, ir-rwol tal-whistleblowers joħroġ bħala aspett kruċjali tal-infurzar tar-regolamenti finanzjarji. Il-konverġenza tal-Programmi AML Whistleblower, il-Programm CFTC Whistleblower, u premjijiet SEC bla preċedent tindika bidla fil-paradigma fl-inċentivazzjoni ta 'individwi biex joħorġu 'l quddiem b'informazzjoni li tesponi għemil ħażin finanzjarju. In-natura interkonnessa ta 'dawn il-programmi, flimkien ma' protezzjonijiet tal-kunfidenzjalità, tissottolinja s-sinifikat tal-whistleblowers fis-salvagwardja tal-integrità tas-swieq finanzjarji. Wara l-każ Binance, l-industrija tal-kripto tista' tixhed żieda fil-whistleblowers li jgħaddu 'l quddiem, imħallsa mill-wegħda ta' premjijiet sostanzjali u l-impenn li jsostnu r-regoli li jirregolaw is-sistema finanzjarja.
