Krüptovaluutamaailma jaoks olulisel hetkel teatasid USA võimud 21. novembril 2023 ajaloolisest kokkuleppest, milles osalesid krüptobörsihiiglane Binance ja selle asutaja Changpeng Zhao. Tunnistus sisaldas süüdistusi ja kokkulepet maksta hämmastavaid 4,3 miljardit dollarit trahve, tähistades ühte suurimat asulat tööstuse ajaloos. Selles ulatuslikus resolutsioonis käsitleti paljusid rikkumisi, hõlmates rahapesu, litsentsimata raha edastamist, sanktsioonide rikkumisi, digitaalsete vara tuletisinstrumentide börsi ebaseaduslikku toimimist ja mitmesuguseid muid õigusrikkumisi. Kui krüptokogukond hakkab selle tagajärgedega maadlema, tekib ülioluline küsimus: milline võiks olla rikkumisest teataja potentsiaalne roll selles monumentaalses juhtumis?
Süüdistused ja rekordiline kokkulepe
Binance'i ja Zhao vastu esitatud süüdistuste litaania paljastas häiriva väärkäitumise mustri, sealhulgas rahapesu ja sanktsioonide rikkumised. Need rikkumised hõlmasid pangasaladuse seadust (BSA) ja mitmesuguseid sanktsiooniprogramme, väidetavalt rakendamata programme, mis takistavad terroristide ja kuritegelike üksustega seotud kahtlastest tehingutest ja teatamisest teatavad. Asula ajalooline olemus, kokku 4,3 miljardit dollarit, köitis finantsmaailma tähelepanu ja rõhutas rikkumiste tõsidust.
Rahandusministeeriumi vaatenurk
USA rahandusministeerium mängis finantskuritegude täitmise võrgustiku (FinCEN) kaudu keskset rolli Binance'i õigusrikkumiste valgustamisel. Rahandusministeerium rõhutas, et Binance'i puudujäägid võimaldasid paljudel ebaseaduslikel osalejatel, alates terroristidest kuni küberkurjategijate ja laste väärkohtlemiseni, platvormil vabalt tehinguid teha. Rahandusminister Janet L. Yellen teatas, et Binance on kasumi saavutamisel seaduslikele kohustustele silma pööranud, hõlbustades rahaliste vahendite voogu kuritegeliku tegevusega tegelevatele üksustele. Osakonna pressiteates osutati rikkumistele, mis on seotud rahapesuvastase võitluse ja sanktsioonide kohustustega, luues kriitilise tausta rikkumisest teatajate kaasamisele.
Rikkumisest teatajate roll rahastamisvastase võitluse ja sanktsioonide rikkumiste korral
Binance'i ulatuslike AML- ja sanktsioonide rikkumiste paljastamine on kooskõlas USA valitsuse jõupingutustega võidelda finantskuritegude vastu. 2020. aastal asutas kongress AML-i rikkumisest teatajate programmi, mida täiustas seejärel AML-i rikkumisest teatajate parandamise seadusega. See programm ei paku mitte ainult rahalisi hüvesid, vaid pakub ka kättemaksuvastast kaitset rahapesu rikkumistest teatavatele rikkumistest teatavatele rikkumistele, sealhulgas BSA alusel. AML rikkumisest teatajate programmi muudatused laiendasid selle ulatust, hõlmates rikkumisest teatajaid sanktsioonide rikkumistest, andes inimestele veelgi õiguse astuda edasi ja paljastada ebaseaduslik tegevus.
Rahalised auhinnad ja rikkumisest teatajate kaitse
AML rikkumisest teatamise programmi raames kvalifitseeritud rikkumisest teatajad saavad rahalisi auhindu vahemikus 10— 30% valitsuse poolt nende avalikustamisega seotud juhtudel kogutud sanktsioonidest. Vaatamata rahandusministeeriumi ja FinCENi jätkuvatele jõupingutustele programmi määruste koostamiseks, rikkumisest teatajad saavad sellel üleminekuperioodil auhindu. Selliste programmide loomine ja täiustamine rõhutab valitsuse pühendumust motiveerida inimesi esitama väärtuslikku teavet, mis aitab finantseeskirjade jõustamisel.
CFTC rikkumisest teatajate programm ja sellega seotud meetmete sätted
Binance'i ja Zhao vastu esitatud süüdistustes mängis olulist rolli ka kaupade futuuridega kauplemise komisjon (CFTC). CFTC esitas süüdistused, paljastades ebaseadusliku tegevuse, näiteks kauba tuletisinstrumentide tehingute pakkumine ja sooritamine USA klientidele ilma nõuetekohase identiteedikontrolliteta. Süüdistused rõhutasid Binance'i tahtlikku põhiliste regulatiivsete kohustuste täitmisest kõrvalehoidumist, kogudes samal ajal USA klientidelt märkimisväärseid kauplemistasusid. 2010. aastal Dodd-Franki seadusega asutatud CFTC rikkumisest teatajate programm pakub rahalisi auhindu kaupade rikkumistest teatavatele isikutele. CFTC juhtumite rikkumisest teatajatel on õigus saada 10— 30% rahalistest vahenditest, mida CFTC kogus seoses nende avalikustamisega.
Konfidentsiaalsuse kaitse ja potentsiaalsed auhinnad
Rikkumisest teatajate kaitsmiseks säilitavad nii CFTC kui ka FinCEN konfidentsiaalsuse seoses nende osalemisega edukates juhtumites. See konfidentsiaalsus laieneb juhtumitele, kus kvalifitseeritud CFTC rikkumisest teataja avalikustamine aitab kaasa teiste valitsusasutuste seotud meetmete edukusele. Rikkumisest teatajate võimalus saada teiste asutuste kogutud sanktsioonide alusel auhindu näitab jõustamisjõupingutuste omavahelist olemust.
Enneolematu SEC-i rikkumisest teatajate auhind
Eraldi, kuid sama olulises arengus andis USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) hiljuti oma kõigi aegade suurima rikkumisest teatajate auhinna nimetamata isikule. Auhind, mille kogusumma on hämmastav 279 miljonit dollarit, ületab eelmise rekordi 114 miljonit dollarit. See tunnustus, mida rahastab Kongressi asutatud investorite kaitsefond, näitab rikkumisest teatajate mõju väärtpaberite rikkumiste paljastamisele. SEC-i rikkumisest teatajate stiimuliprogramm, mis algatati Dodd-Frank Wall Streeti reformi- ja tarbijakaitseseaduse alusel 2010. aastal, rõhutab rikkumisest teatajate kriitilist rolli SEC-i abistamisel täitemeetmete kehtestamisel.
Mõju Binance'i juhtumile
Arvestades Binance'i juhtumi ulatust ja keerulist süüdistuste võrgustikku, mis hõlmab AML-i, sanktsioonide rikkumisi ja kaupade rikkumisi, võivad rikkumisest teatajad olla otsustava tähtsusega krüptovahetushiiglase sisemise töö valgustamisel. Rikkumisest teatajate võimalus saada CFTC ja AML rikkumisest teatajate programmide raames auhindu kuni 1,29 miljardi dollari suuruses auhindu lisab selle ajaloolise asula tagajärgedele keerukust.
Binance'i juhtumi tagajärjed
Kuna krüptoraha maastik maadleb Binance'i arvelduse tagajärgedega, ilmneb rikkumisest teatajate roll finantseeskirjade jõustamise ülioluliseks aspektiks. AML-i rikkumisest teatajate programmide, CFTC rikkumisest teatajate programmi ja enneolematute SEC-auhindade lähenemine annab märku paradigmamuutusest inimeste motiveerimisel esitama teavet, mis paljastab rahalisi õigusrikkumisi. Nende programmide omavaheline olemus koos konfidentsiaalsuskaitsega rõhutab rikkumisest teatajate tähtsust finantsturgude terviklikkuse kaitsmisel. Pärast Binance'i juhtumit võib krüptotööstus olla tunnistajaks rikkumisest teatajate arvu suurenemisele, mida toidab lubadus oluliste hüvede kohta ja pühendumus järgida finantssüsteemi reguleerivaid reegleid.
