À un moment historique pour le monde des cryptomonnaies, le 21 novembre 2023, les autorités américaines ont annoncé un règlement historique impliquant le géant des échanges de crypto-monnaies Binance et son fondateur, Changpeng Zhao. Le plaidoyer comprenait des accusations de culpabilité et un accord pour payer la somme incroyable de 4,3 milliards de dollars de pénalités, marquant ainsi l'un des plus importants règlements de l'histoire de l'industrie. Cette résolution globale a porté sur une multitude de violations, notamment le blanchiment d'argent, la transmission d'argent sans licence, les violations des sanctions, le fonctionnement illégal d'une bourse de dérivés d'actifs numériques et diverses autres infractions. Alors que la communauté cryptographique est aux prises avec les répercussions, une question cruciale se pose : quel pourrait être le rôle potentiel d'un lanceur d'alerte dans cette affaire monumentale ?
Les accusations et le règlement record
La litanie des accusations portées contre Binance et Zhao a révélé un schéma inquiétant d'inconduite, notamment du blanchiment d'argent et des violations des sanctions. Ces violations impliquaient la loi sur le secret bancaire (BSA) et divers programmes de sanctions, avec des allégations de non-mise en œuvre de programmes visant à prévenir et à signaler les transactions suspectes impliquant des terroristes et des entités criminelles. Le caractère historique du règlement, d'un montant total de 4,3 milliards de dollars, a attiré l'attention du monde financier et a souligné la gravité des transgressions.
Le point de vue du département du Trésor
Le département du Trésor américain, par le biais du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a joué un rôle central en faisant la lumière sur les méfaits de Binance. Le département du Trésor a souligné que les failles de Binance permettaient à un large éventail d'acteurs illicites, des terroristes aux cybercriminels et aux agresseurs d'enfants, d'effectuer librement des transactions sur la plateforme. La secrétaire au Trésor Janet L. Yellen a déclaré que Binance avait fermé les yeux sur les obligations légales dans la recherche du profit, facilitant ainsi le flux de fonds vers des entités engagées dans des activités criminelles. Le communiqué de presse du département a souligné les violations liées aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de sanctions, établissant un contexte critique pour l'implication des lanceurs d'alerte.
Le rôle des lanceurs d'alerte dans les violations du blanchiment d'argent et des sanctions
La révélation des nombreuses violations de Binance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions s'inscrit dans le cadre des efforts du gouvernement américain pour lutter contre la criminalité financière. En 2020, le Congrès a créé le programme de dénonciation AML, qui a ensuite été affiné par la Loi sur l'amélioration de la lutte contre le blanchiment d'alerte. Ce programme offre non seulement des récompenses monétaires, mais fournit également des protections contre les représailles aux dénonciateurs signalant des violations de blanchiment d'argent, y compris celles relevant de la BSA. Les modifications apportées au programme de dénonciation de la lutte contre le blanchiment d'argent ont élargi son champ d'application pour inclure les dénonciateurs signalant des violations des sanctions, donnant ainsi aux individus les moyens de faire un pas en avant et de dénoncer les activités illicites.
Récompenses pécuniaires et protections pour les dénonciateurs
Les lanceurs d'alerte qualifiés dans le cadre du programme de dénonciation AML peuvent recevoir des récompenses monétaires allant de 10 % à 30 % des sanctions perçues par le gouvernement dans les affaires liées à leurs divulgations. Malgré les efforts continus déployés par le département du Trésor et le FinCEN pour rédiger la réglementation du programme, les dénonciateurs restent éligibles aux récompenses pendant cette période de transition. La création et l'amélioration de tels programmes soulignent l'engagement du gouvernement à inciter les particuliers à fournir des informations précieuses qui contribuent à l'application de la réglementation financière.
Programme de dénonciation de la CFTC et dispositions d'action connexes
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a également joué un rôle important dans les accusations portées contre Binance et Zhao. La CFTC a porté plainte, révélant des activités illégales telles que l'offre et l'exécution de transactions de dérivés sur matières premières pour des clients américains sans vérification d'identité appropriée. Les accusations soulignaient le contournement intentionnel par Binance des obligations réglementaires de base tout en collectant des frais de négociation substantiels auprès de clients américains. Créé en 2010 avec la loi Dodd-Frank, le programme de dénonciation de la CFTC offre des récompenses monétaires aux personnes signalant des infractions relatives aux matières premières. Dans les affaires relevant de la CFTC, les lanceurs d'alerte ont droit à 10 à 30 % des fonds collectés par la CFTC dans le cadre de leurs divulgations.
Protections de confidentialité et récompenses potentielles
Pour protéger les lanceurs d'alerte, la CFTC et le FinCEN respectent la confidentialité quant à leur implication dans les affaires abouties. Cette confidentialité s'étend aux cas où la divulgation d'un dénonciateur qualifié par la CFTC contribue au succès des actions connexes menées par d'autres agences gouvernementales. La possibilité pour les lanceurs d'alerte de recevoir des récompenses sur la base des sanctions perçues par d'autres agences démontre la nature interconnectée des efforts d'application de la loi.
Le prix sans précédent de la SEC pour les dénonciateurs
Fait distinct mais tout aussi important, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment décerné son prix de dénonciation le plus important jamais décerné à une personne anonyme. Le prix, d'un montant total de 279 millions de dollars, dépasse le précédent record de 114 millions de dollars. Cette distinction, financée par un fonds de protection des investisseurs créé par le Congrès, illustre l'impact que les lanceurs d'alerte peuvent avoir sur la dénonciation des violations des valeurs mobilières. Le programme d'incitation aux lanceurs d'alerte de la SEC, lancé en vertu de la loi Dodd-Frank sur la réforme de Wall Street et la protection des consommateurs en 2010, met en lumière le rôle essentiel que jouent les lanceurs d'alerte pour aider la SEC à imposer des mesures coercitives.
Implications pour l'affaire Binance
Compte tenu de l'ampleur de l'affaire Binance et du réseau complexe d'accusations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent, à des violations des sanctions et à des infractions liées aux matières premières, les lanceurs d'alerte pourraient jouer un rôle essentiel pour faire la lumière sur le fonctionnement interne du géant des échanges de crypto-monnaies. La possibilité pour les lanceurs d'alerte d'être éligibles à des récompenses allant jusqu'à 1,29 milliard de dollars dans le cadre des programmes de dénonciation de la CFTC et de l'AML ajoute une couche de complexité aux conséquences de ce règlement historique.
Les suites de l'affaire Binance
Alors que le paysage des cryptomonnaies est aux prises avec les répercussions du règlement de Binance, le rôle des lanceurs d'alerte apparaît comme un aspect crucial de l'application de la réglementation financière. La convergence des programmes de dénonciation de la lutte contre le blanchiment d'argent, du programme de dénonciation de la CFTC et des récompenses sans précédent de la SEC marque un changement de paradigme en incitant les individus à communiquer des informations révélant des malversations financières. La nature interconnectée de ces programmes, associée à la protection de la confidentialité, souligne l'importance des lanceurs d'alerte pour préserver l'intégrité des marchés financiers. À la suite de l'affaire Binance, l'industrie de la cryptographie pourrait assister à une augmentation du nombre de lanceurs d'alerte, alimentée par la promesse de récompenses substantielles et par l'engagement à faire respecter les règles qui régissent le système financier.
