In un momento storico per il mondo delle criptovalute, il 21 novembre 2023, le autorità statunitensi hanno annunciato un accordo storico che coinvolge il gigante degli exchange di criptovalute Binance e il suo fondatore, Changpeng Zhao. La dichiarazione includeva accuse di colpevolezza e un accordo per il pagamento della sorprendente cifra di 4,3 miliardi di dollari di sanzioni, segnando uno dei più grandi accordi nella storia del settore. Questa risoluzione completa ha affrontato una moltitudine di violazioni, tra cui riciclaggio di denaro, trasmissione di denaro senza licenza, violazioni delle sanzioni, funzionamento illegale di uno scambio di derivati di asset digitali e vari altri reati. Mentre la comunità cripto è alle prese con le ripercussioni, sorge una domanda cruciale: quale potrebbe essere il ruolo potenziale di un informatore in questo caso monumentale?
Le accuse e l'accordo da record
La serie di accuse contro Binance e Zhao ha rivelato un preoccupante modello di cattiva condotta, tra cui riciclaggio di denaro e violazioni delle sanzioni. Queste violazioni hanno coinvolto il Bank Secrecy Act (BSA) e vari programmi sanzionatori, con accuse di mancata attuazione di programmi di prevenzione e segnalazione di transazioni sospette che coinvolgono terroristi ed entità criminali. La natura storica dell'accordo, per un totale di 4,3 miliardi di dollari, ha attirato l'attenzione del mondo finanziario e ha sottolineato la gravità delle trasgressioni.
La prospettiva del Dipartimento del Tesoro
Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, attraverso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha svolto un ruolo fondamentale nel far luce sulle malefatte di Binance. Il Dipartimento del Tesoro ha sottolineato che le lacune di Binance hanno consentito a una serie di attori illeciti, dai terroristi ai criminali informatici e ai pedofili, di effettuare transazioni liberamente sulla piattaforma. Il Segretario al Tesoro Janet L. Yellen ha dichiarato che Binance ha chiuso un occhio sugli obblighi legali in materia di lucro, facilitando il flusso di fondi verso entità impegnate in attività criminali. Il comunicato stampa del dipartimento ha evidenziato le violazioni relative agli obblighi di antiriciclaggio (antiriciclaggio) e sanzionatori, creando un contesto critico per il coinvolgimento degli informatori.
Il ruolo degli informatori nelle violazioni dell'antiriciclaggio e delle sanzioni
La rivelazione delle ampie violazioni dell'AML e delle sanzioni da parte di Binance è in linea con gli sforzi del governo degli Stati Uniti per combattere i reati finanziari. Nel 2020, il Congresso ha istituito l'AML Whistleblower Program, successivamente perfezionato dall'AML Whistleblower Improvement Act. Questo programma non offre solo ricompense monetarie, ma fornisce anche protezioni antiritorsione agli informatori che segnalano violazioni del riciclaggio di denaro, comprese quelle previste dalla BSA. Le modifiche al programma antiriciclaggio antiriciclaggio ne hanno ampliato l'ambito di applicazione per includere gli informatori che segnalano violazioni delle sanzioni, consentendo ulteriormente alle persone di farsi avanti e denunciare attività illecite.
Premi monetari e protezioni per gli informatori
Gli informatori qualificati nell'ambito del programma AML Whistleblower riceveranno premi in denaro che vanno dal 10% al 30% delle sanzioni riscosse dal governo nei casi collegati alle loro divulgazioni. Nonostante i continui sforzi del Dipartimento del Tesoro e del FinCEN per redigere regolamenti per il programma, gli informatori rimangono idonei ai premi durante questo periodo di transizione. La creazione e il miglioramento di tali programmi sottolineano l'impegno del governo a incentivare le persone a fornire informazioni preziose che aiutino l'applicazione delle normative finanziarie.
Programma Whistleblower della CFTC e relative disposizioni d'azione
Anche la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha svolto un ruolo significativo nelle accuse contro Binance e Zhao. La CFTC ha sporto denuncia, rivelando attività illegali come l'offerta e l'esecuzione di transazioni di derivati su materie prime per clienti statunitensi senza un'adeguata verifica dell'identità. Le accuse hanno sottolineato l'intenzionale evasione da parte di Binance degli obblighi normativi di base riscuotendo al contempo ingenti commissioni di negoziazione dai clienti statunitensi. Istituito nel 2010 con il Dodd-Frank Act, il CFTC Whistleblower Program offre premi in denaro alle persone che segnalano violazioni delle materie prime. Gli informatori nei casi della CFTC hanno diritto al 10-30% dei fondi raccolti dalla CFTC in relazione alle loro divulgazioni.
Protezione della riservatezza e potenziali riconoscimenti
Per proteggere gli informatori, sia la CFTC che la FinCEN mantengono la riservatezza sul loro coinvolgimento nei casi di successo. Questa riservatezza si estende ai casi in cui la divulgazione di un informatore qualificato della CFTC contribuisce al successo delle azioni correlate da parte di altre agenzie governative. La possibilità per gli informatori di ricevere premi in base alle sanzioni riscosse da altre agenzie dimostra la natura interconnessa degli sforzi di contrasto.
L'inedito premio SEC Whistleblower
In uno sviluppo separato ma altrettanto significativo, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha recentemente assegnato il più grande premio di whistleblower di sempre a una persona senza nome. Il premio, per un totale di 279 milioni di dollari, supera il precedente record di 114 milioni di dollari. Questo riconoscimento, finanziato da un fondo di protezione degli investitori istituito dal Congresso, esemplifica l'impatto che gli informatori possono avere sulla denuncia delle violazioni dei titoli. Il programma di incentivi per gli informatori della SEC, avviato ai sensi del Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act nel 2010, evidenzia il ruolo fondamentale svolto dagli informatori nell'assistere la SEC nell'imporre misure di contrasto.
Implicazioni per il caso Binance
Considerando l'entità del caso Binance e l'intricata rete di accuse riguardanti antiriciclaggio, violazioni delle sanzioni e infrazioni alle materie prime, gli informatori potrebbero essere fondamentali nel far luce sul funzionamento interno del gigante degli exchange di criptovalute. La possibilità per gli informatori di avere diritto a premi fino a 1,29 miliardi di dollari nell'ambito dei programmi antiriciclaggio della CFTC e dell'AML aggiunge un livello di complessità alle conseguenze di questo storico accordo.
Le conseguenze del caso Binance
Mentre il panorama delle criptovalute è alle prese con le ripercussioni dell'accordo di Binance, il ruolo degli informatori emerge come un aspetto cruciale dell'applicazione delle normative finanziarie. La convergenza dei programmi antiriciclaggio antiriciclaggio, del CFTC Whistleblower Program e dei premi senza precedenti della SEC segna un cambio di paradigma nell'incentivare le persone a presentare informazioni che rivelino illeciti finanziari. La natura interconnessa di questi programmi, unita alla protezione della riservatezza, sottolinea l'importanza degli informatori nella salvaguardia dell'integrità dei mercati finanziari. All'indomani del caso Binance, il settore delle criptovalute potrebbe assistere a un'ondata di informatori, alimentata dalla promessa di ricompense sostanziali e dall'impegno a rispettare le regole che governano il sistema finanziario.
