Kriptovalūtu pasaulei nozīmīgā brīdī 2023. gada 21. novembrī ASV varas iestādes paziņoja par vēsturisku izlīgumu, kurā iesaistīts kriptovalūtu maiņas gigants Binance un tā dibinātājs Čangpeng Zhao. Atzīšanās ietvēra vainas apsūdzības un vienošanos samaksāt pārsteidzošus 4,3 miljardus ASV dolāru soda naudas, kas iezīmēja vienu no lielākajām apmetnēm nozares vēsturē. Šajā visaptverošajā rezolūcijā tika aplūkoti daudzi pārkāpumi, kas aptver naudas atmazgāšanu, nelicencētu naudas pārsūtīšanu, sankciju pārkāpumus, digitālo aktīvu atvasināto instrumentu biržas nelikumīgu darbību un dažādus citus pārkāpumus. Kriptogrāfijas kopienai cīnoties ar sekām, rodas izšķirošs jautājums: kāda varētu būt trauksmes cētāja iespējamā loma šajā monumentālajā gadījumā?
Maksājumi un rekordlielais norēķins
Apsūdzību litānija pret Binance un Zhao atklāja satraucošu pārkāpumu modeli, tostarp naudas atmazgāšanu un sankciju pārkāpumus. Šie pārkāpumi ietvēra Bankas noslēpuma likumu (BSA) un dažādas sankciju programmas ar apgalvojumiem par programmu neīstenošanu, kas novērš un ziņo par aizdomīgiem darījumiem, kuros iesaistīti teroristi un noziedzīgas vienības. Apmetnes vēsturiskais raksturs, kuras kopējais apjoms bija 4,3 miljardi ASV dolāru, piesaistīja finanšu pasaules uzmanību un uzsvēra pārkāpumu nopietnību.
Valsts kases departamenta perspektīva
ASV Valsts kases departamentam, izmantojot Finanšu noziegumu izpildes tīklu (FinCEN), bija izšķiroša loma Binance pārkāpumu atklāšanā. Valsts kases departaments uzsvēra, ka Binance zaudējumi ļāva virknei nelikumīgu dalībnieku, sākot no teroristiem līdz kibernoziedzniekiem un bērnu ļaunprātīgajiem, brīvi veikt darījumus platformā. Valsts kases sekretāre Dženeta L. Jelena paziņoja, ka Binance ir aizvērusi acis pret juridiskām saistībām, gūstot peļņu, atvieglojot līdzekļu plūsmu noziedzīgās darbībās iesaistītajām struktūrām. Departamenta paziņojumā presei tika norādīti pārkāpumi, kas saistīti ar AML (nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana) un sankciju pienākumiem, radot kritisku fonu trauksmes cēlāju iesaistīšanai.
Trauksmes cēlāju loma AML un sankciju pārkāpumos
Binance plašo AML un sankciju pārkāpumu atklāšana atbilst ASV valdības centieniem apkarot finanšu noziegumus. 2020. gadā Kongress izveidoja AML trauksmes cēlāju programmu, kuru pēc tam pilnveidoja AML trauksmes cēlēju uzlabošanas likums. Šī programma piedāvā ne tikai naudas atlīdzību, bet arī nodrošina pretatriebības aizsardzību ziņotājiem, kas ziņo par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas pārkāpumiem, tostarp tiem, kas attiecas uz BSA. AML trauksmes cēlāju programmas grozījumi paplašināja tās darbības jomu, iekļaujot trauksmes cēlājus, kas ziņo par sankciju pārkāpumiem, vēl vairāk dodot indivīdiem iespēju virzīties uz priekšu un atklāt nelikumīgas darbības.
Monetārās balvas un aizsardzība trauksmes cēlājiem
Kvalificēti trauksmes cēlāji saskaņā ar AML trauksmes cēlāju programmu saņem naudas balvas no 10% līdz 30% no sankcijām, ko valdība iekasējusi lietās, kas saistītas ar viņu atklāšanu. Neskatoties uz Valsts kases departamenta un FinCEN pastāvīgajiem centieniem izstrādāt programmas noteikumus, trauksmes cēlāji šajā pārejas periodā joprojām ir tiesīgi saņemt balvas. Šādu programmu izveide un uzlabošana uzsver valdības apņemšanos stimulēt indivīdus nākt klajā ar vērtīgu informāciju, kas palīdz īstenot finanšu noteikumus.
CFTC trauksmes cēlāju programma un ar to saistītie rīcības noteikumi
Preču nākotnes līgumu tirdzniecības komisijai (CFTC) bija arī nozīmīga loma apsūdzībās pret Binance un Zhao. CFTC iesniedza apsūdzības, atklājot nelikumīgas darbības, piemēram, preču atvasināto instrumentu darījumu piedāvāšanu un izpildi ASV klientiem bez pienācīgas identitātes pārbaudes. Apsūdzībās tika uzsvērta Binance tīša izvairīšanās no pamatregulatīvajām saistībām, vienlaikus iekasējot ievērojamas tirdzniecības maksas no ASV klientiem. CFTC trauksmes cēlāju programma, kas izveidota 2010. gadā ar Dodda-Franka likumu, piedāvā naudas balvas personām, kas ziņo par preču pārkāpumiem. Trauksmes cēlājiem CFTC lietās ir tiesības saņemt 10— 30% no līdzekļiem, ko CFTC iekasējusi saistībā ar viņu informācijas atklāšanu.
Konfidencialitātes aizsardzība un iespējamās balvas
Lai aizsargātu trauksmes cēlājus, gan CFTC, gan FinCEN saglabā konfidencialitāti attiecībā uz viņu iesaistīšanos veiksmīgās lietās. Šī konfidencialitāte attiecas uz gadījumiem, kad kvalificēta CFTC trauksmes iesniedzēja atklāšana veicina citu valdības aģentūru saistīto darbību panākumus. Trauksmes cēlāju iespējamība saņemt balvas, pamatojoties uz sankcijām, ko savākušas citas aģentūras, liecina par to, ka izpildes pasākumi ir savstarpēji saistīti.
Bezprecedenta SEC trauksmes cēlāja balva
Atsevišķā, bet tikpat nozīmīgā attīstībā ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) nesen piešķīra visu laiku lielāko zi ņotāju balvu nenosauktai personai. Balva, kuras kopējā summa ir pārsteidzoši 279 miljoni ASV dolāru, pārsniedz iepriekšējo rekordu - 114 miljonus ASV dolāru. Šī atzinība, ko finansē Kongresa izveidots ieguldītāju aizsardzības fonds, parāda trauksmes cēlāju ietekmi uz vērtspapīru pārkāpumu atklāšanu. SEC trauksmes cēlāju stimulēšanas programma, kas 2010. gadā tika uzsākta saskaņā ar Dodda-Frenka Volstrītas reformas un patērētāju aizsardzības likumu, uzsver izšķirošo lomu trauksmes cēlājiem, palīdzot SEC izpildes pasākumu noteikšanā.
Ietekme uz Binance lietu
Ņemot vērā Binance lietas lielumu un sarežģīto apsūdzību tīklu, kas saistīti ar AML, sankciju pārkāpumiem un preču pārkāpumiem, trauksmes cēlājiem varētu būt izšķiroša nozīme, lai atklātu kriptovalūtu apmaiņas giganta iekšējo darbību. Trauksmes cēlāju potenciāls saņemt balvas līdz 1,29 miljardiem ASV dolāru apmērā saskaņā ar CFTC un AML trauksmes cēlāju programmām piešķir sarežģītību šīs vēsturiskās apmetnes sekām.
Binance lietas sekas
Tā kā kriptovalūtas ainava cīnās ar Binance norēķinu sekām, trauksmes cēlāju loma parādās kā būtisks finanšu noteikumu izpildes aspekts. AML trauksmes cēlāju programmu, CFTC trauksmes cēlēju programmas un nepieredzēto SEC balvu konverģence norāda uz paradigmas maiņu, stimulējot indivīdus nākt klajā ar informāciju, kas atklāj finansiālus pārkāpumus. Šo programmu savstarpēji saistītais raksturs kopā ar konfidencialitātes aizsardzību uzsver trauksmes cēlāju nozīmi finanšu tirgu integritātes nodrošināšanā. Pēc Binance lietas kriptovalūtu nozare var liecināt par trauksmes cēlāju skaita pieaugumu, ko veicina solījums par ievērojamu atlīdzību un apņemšanās ievērot noteikumus, kas regulē finanšu sistēmu.
