Ve zlomovém okamžiku pro svět kryptoměn 21. listopadu 2023 oznámily americké úřady historické vypořádání zahrnující krypto-burzovní gigant Binance a jeho zakladatele Changpeng Zhao. Toto přiznání zahrnovalo obvinění z viny a dohodu o zaplacení úžasných pokut ve výši 4,3 miliardy dolarů, což představuje jedno z největších dohod v historii průmyslu. Toto komplexní usnesení se zabývalo množstvím porušení, včetně praní špinavých peněz, nelicencovaného přenosu peněz, porušení sankcí, nezákonného provozu burzy derivátů digitálních aktiv a různých dalších trestných činů. Jak se krypto komunita potýká s důsledky, vyvstává zásadní otázka: Jaká by mohla být potenciální role oznamovatele v tomto monumentálním případě?
Obvinění a rekordní vypořádání
Litanie obvinění proti Binance a Zhao odhalila znepokojující vzorec pochybení, včetně praní špinavých peněz a porušování sankcí. Tato porušení zahrnovala zákon o bankovním tajemství (BSA) a různé sankční programy s obviněním z neimplementace programů zabraňujících a hlášení podezřelých transakcí zahrnujících teroristy a zločinecké subjekty. Historická povaha osady, v celkové výši 4,3 miliardy dolarů, upoutala pozornost finančního světa a zdůraznila závažnost přestupků.
Pohled ministerstva financí
Americké ministerstvo financí prostřednictvím sítě pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) hrálo klíčovou roli při objasňování provinění Binance. Ministerstvo financí zdůraznilo, že výpadky Binance umožnily řadě nezákonných aktérů, od teroristů po kyberzločince a zneužívající děti, volně obchodovat na platformě. Ministryně financí Janet L. Yellenová uvedla, že Binance zavírala oči před právními povinnostmi ve snaze o zisk, což usnadňuje tok finančních prostředků subjektům zapojeným do trestné činnosti. Tisková zpráva ministerstva poukázala na porušení souvisejících s AML (Anti-Money Laundering) a sankčními povinnostmi, což vytvořilo kritické pozadí pro zapojení oznamovatelů.
Úloha oznamovatelů při porušování AML a sankcí
Odhalení rozsáhlého porušování AML a sankcí Binance je v souladu se snahou vlády USA bojovat proti finančním zločinům. V roce 2020 Kongres zřídil AML Whistleblower Program, který byl následně vylepšen zákonem o zlepšování oznamovatelů AML. Tento program nabízí nejen peněžní odměny, ale také poskytuje ochranu proti odvetě oznamovatelům, kteří hlásí porušení praní špinavých peněz, včetně těch, které podléhají BSA. Změny programu AML Whistleblower Program rozšířily jeho oblast působnosti tak, aby zahrnovaly oznamovatele, kteří ohlašují porušení sankcí, a dále zmocňují jednotlivce, aby postupovali kupředu a odhalili nezákonné činnosti.
Peněžní odměny a ochrana oznamovatelů
Kvalifikovaní oznamovatelé v rámci programu AML Whistleblower Program obdrží peněžní odměny v rozmezí od 10% do 30% sankcí vybíraných vládou v případech souvisejících s jejich zveřejněním. Navzdory pokračujícímu úsilí ministerstva financí a FinCEN navrhnout předpisy pro program, oznamovatelé zůstávají během tohoto přechodného období způsobilí pro ocenění. Vytvoření a vylepšení takových programů podtrhuje závazek vlády motivovat jednotlivce, aby předložili cenné informace, které pomáhají při prosazování finančních předpisů.
Program oznamovatelů CFTC a související opatření
Významnou roli v obviněních proti Binance a Zhao hrála také Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC). CFTC podala obvinění a odhalila nezákonné činnosti, jako je nabízení a provádění transakcí s komoditními deriváty pro americké zákazníky bez řádného ověření identity. Obvinění zdůrazňovalo úmyslné vyhýbání se základním regulačním povinnostem Binance a zároveň vybíralo značné poplatky za obchodování od amerických zákazníků. Program CFTC Whistleblower, založený v roce 2010 zákonem Dodd-Frank Act, nabízí peněžní odměny jednotlivcům oznamujícím porušení komodit. Oznamovatelé v případech CFTC mají nárok na 10— 30% finančních prostředků shromážděných CFTC v souvislosti s jejich zveřejněním.
Ochrana důvěrnosti a potenciální ocenění
V zájmu ochrany oznamovatelů zachovávají CFTC i FinCEN důvěrnost ohledně jejich zapojení do úspěšných případů. Tato důvěrnost se vztahuje na případy, kdy zveřejnění kvalifikovaného oznamovatele CFTC přispívá k úspěchu souvisejících akcí jiných vládních agentur. Potenciál oznamovatelů získat odměny na základě sankcí shromážděných jinými agenturami ukazuje vzájemnou povahu úsilí o vymáhání práva.
Bezprecedentní cena SEC Whistleblower Award
V samostatném, ale stejně významném vývoji nedávno udělila americká komise pro cenné papíry (SEC) své dosud největší ocenění whistleblowera nej menovanému jednotlivci. Cena, v celkové výši neuvěřitelných 279 milionů dolarů, překonává předchozí rekord 114 milionů dolarů. Toto ocenění, financované fondem na ochranu investorů zřízeným Kongresem, je příkladem dopadu, který mohou mít oznamovatelé na odhalení porušení cenných papírů. Motivační program SEC pro oznamovatele, zahájený podle zákona Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act v roce 2010, zdůrazňuje klíčovou roli oznamovatelů při pomoci SEC při zavádění donucovacích opatření.
Důsledky pro případ Binance
Vzhledem k rozsahu případu Binance a složité síti obvinění zahrnujících AML, porušování sankcí a porušení komodit by oznamovatelé mohli být klíčoví při osvětlování vnitřního fungování krypto-burzovního giganta. Potenciál oznamovatelů získat nárok na odměny až 1,29 miliardy dolarů v rámci programů oznamovatelů CFTC a AML dodává následkům tohoto historického urovnání vrstvu složitosti.
Následky případu Binance
Vzhledem k tomu, že prostředí kryptoměn se potýká s důsledky vypořádání Binance, role oznamovatelů se jeví jako klíčový aspekt prosazování finančních předpisů. Konvergence programů oznamovatelů AML, programu oznamovatelů CFTC a bezprecedentních ocenění SEC signalizuje změnu paradigmatu v motivování jednotlivců, aby předložili informace, které odhalují finanční provinění. Propojená povaha těchto programů spolu s ochranou důvěrnosti podtrhuje význam oznamovatelů při ochraně integrity finančních trhů. V důsledku případu Binance může kryptoprůmysl být svědkem nárůstu oznamovatelů, kteří postupují vpřed, poháněný příslibem podstatných odměn a závazkem dodržovat pravidla, kterými se řídí finanční systém.
