En un momento histórico para el mundo de las criptomonedas, el 21 de noviembre de 2023, las autoridades estadounidenses anunciaron un acuerdo histórico que involucraba al gigante de las criptobolsas Binance y a su fundador, Changpeng Zhao. La declaración incluyó cargos de culpabilidad y un acuerdo para pagar la asombrosa suma de 4.300 millones de dólares en multas, lo que supuso uno de los mayores acuerdos en la historia de la industria. Esta resolución integral abordó una multitud de infracciones, que abarcaban el lavado de dinero, la transmisión de dinero sin licencia, las infracciones de sanciones, la operación ilegal de una bolsa de derivados de activos digitales y varios otros delitos. A medida que la criptocomunidad lidia con las repercusiones, surge una pregunta crucial: ¿cuál podría ser el papel potencial de un denunciante en este caso monumental?
Los cargos y el acuerdo sin precedentes
La letanía de cargos contra Binance y Zhao reveló un patrón inquietante de mala conducta, que incluye el lavado de dinero y las violaciones de sanciones. Estas violaciones implicaban la Ley de Secreto Bancario (BSA) y varios programas de sanciones, y se alegaba que no se habían implementado programas para prevenir y denunciar transacciones sospechosas que involucraran a terroristas y entidades delictivas. El carácter histórico del acuerdo, que asciende a un total de 4.300 millones de dólares, llamó la atención del mundo financiero y puso de relieve la gravedad de las transgresiones.
La perspectiva del Departamento del Tesoro
El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), desempeñó un papel fundamental a la hora de arrojar luz sobre las irregularidades de Binance. El Departamento del Tesoro hizo hincapié en que los errores de Binance permitieron a una variedad de actores ilícitos, desde terroristas hasta ciberdelincuentes y abusadores de niños, realizar transacciones libremente en la plataforma. La secretaria del Tesoro, Janet L. Yellen, declaró que Binance había hecho la vista gorda ante las obligaciones legales en la búsqueda de ganancias, lo que facilitó el flujo de fondos a las entidades dedicadas a actividades delictivas. El comunicado de prensa del departamento señaló las violaciones relacionadas con las obligaciones en materia de blanqueo de dinero (AML) y sancionadoras, lo que estableció un contexto crítico para la participación de los denunciantes.
El papel de los denunciantes en las violaciones del blanqueo de dinero y las sanciones
La revelación de las amplias violaciones del AML y las sanciones por parte de Binance se alinea con los esfuerzos del gobierno de los EE. UU. para combatir los delitos financieros. En 2020, el Congreso estableció el Programa de Denuncias contra el blanqueo de capitales, que posteriormente fue perfeccionado por la Ley de Mejora de la Denunciación de Denuncias contra el Blanqueo de Denuncias. Este programa no solo ofrece recompensas monetarias, sino que también brinda protección contra las represalias a los denunciantes que denuncien infracciones de lavado de dinero, incluidas las contempladas en la BSA. Las enmiendas al Programa de Denuncias contra el blanqueo de dinero ampliaron su alcance para incluir a los denunciantes que denuncien infracciones de las sanciones, lo que permitió a las personas dar un paso adelante y denunciar las actividades ilícitas.
Premios monetarios y protecciones para denunciantes
Los denunciantes calificados en el marco del Programa de Denunciantes AML pueden recibir premios monetarios que oscilan entre el 10 y el 30% de las sanciones recaudadas por el gobierno en los casos relacionados con su divulgación. A pesar de los esfuerzos que están realizando el Departamento del Tesoro y la FinCEN para redactar el reglamento del programa, los denunciantes siguen teniendo derecho a recibir premios durante este período de transición. La creación y la mejora de dichos programas subrayan el compromiso del gobierno de incentivar a las personas a presentar información valiosa que ayude a hacer cumplir las regulaciones financieras.
Programa de denuncia de irregularidades de la CFTC y disposiciones de acción relacionadas
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) también desempeñó un papel importante en los cargos contra Binance y Zhao. La CFTC presentó cargos por revelar actividades ilegales, como ofrecer y ejecutar transacciones de derivados de materias primas para clientes estadounidenses sin la debida verificación de identidad. Los cargos hacían hincapié en la evasión intencional por parte de Binance de las obligaciones reglamentarias básicas y, al mismo tiempo, cobraba importantes comisiones comerciales a los clientes estadounidenses. Establecido en 2010 con la Ley Dodd-Frank, el Programa de Denuncias de la CFTC ofrece premios monetarios a las personas que denuncien infracciones relacionadas con los productos básicos. Los denunciantes en casos de la CFTC tienen derecho a recibir entre el 10 y el 30% de los fondos recaudados por la CFTC en relación con sus divulgaciones.
Protecciones de confidencialidad y posibles premios
Para proteger a los denunciantes, tanto la CFTC como la FinCEN mantienen la confidencialidad con respecto a su participación en casos exitosos. Esta confidencialidad se extiende a los casos en los que la divulgación por parte de un denunciante calificado de la CFTC contribuye al éxito de las acciones relacionadas por parte de otras agencias gubernamentales. La posibilidad de que los denunciantes reciban premios basados en las sanciones recaudadas por otras agencias demuestra la naturaleza interconectada de las iniciativas de aplicación de la ley.
El premio sin precedentes de la SEC a los denunciantes
Por otro lado, pero igualmente significativo, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) otorgó recientemente el mayor premio a un denunciante de irregularidades de la historia a una persona anónima. El premio, que asciende a un asombroso total de 279 millones de dólares, supera el récord anterior de 114 millones de dólares. Este galardón, financiado por un fondo de protección de los inversores creado por el Congreso, ejemplifica el impacto que pueden tener los denunciantes a la hora de denunciar infracciones bursátiles. El programa de incentivos a los denunciantes de la SEC, iniciado en 2010 en virtud de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor, destaca el papel fundamental que desempeñan los denunciantes a la hora de ayudar a la SEC a imponer medidas coercitivas.
Implicaciones para el caso Binance
Teniendo en cuenta la magnitud del caso Binance y la intrincada red de cargos que involucran AML, infracciones de sanciones e infracciones de productos básicos, los denunciantes podrían ser fundamentales para arrojar luz sobre el funcionamiento interno del gigante de las criptobolsas. La posibilidad de que los denunciantes puedan optar a premios de hasta 1.290 millones de dólares en el marco de los programas de denuncia de irregularidades de la CFTC y el AML añade un nivel de complejidad a las secuelas de este histórico acuerdo.
Las secuelas del caso Binance
A medida que el panorama de las criptomonedas se enfrenta a las repercusiones del acuerdo de Binance, el papel de los denunciantes se convierte en un aspecto crucial para hacer cumplir las regulaciones financieras. La convergencia de los programas de denuncia contra el blanqueo de dinero, el programa de denuncia de irregularidades de la CFTC y los premios sin precedentes de la SEC señala un cambio de paradigma a la hora de incentivar a las personas a presentar información que revele irregularidades financieras. La naturaleza interconectada de estos programas, junto con las protecciones de confidencialidad, subrayan la importancia de los denunciantes para salvaguardar la integridad de los mercados financieros. Tras el caso Binance, es posible que la industria de las criptomonedas sea testigo de un aumento del número de denunciantes que den pasos adelante, impulsados por la promesa de recompensas sustanciales y el compromiso de respetar las normas que rigen el sistema financiero.
