V pomembnem trenutku za svet kriptovalut so ameriške oblasti 21. novembra 2023 napovedale zgodovinsko poravnavo, v katero je sodeloval gigant kriptoborze Binance in njegov ustanovitelj Changpeng Zhao. Priznanje je vključevalo obtožbe krivde in dogovor o plačilu osupljivih 4,3 milijarde dolarjev kazni, kar je eno največjih naselij v zgodovini industrije. Ta celovita resolucija je obravnavala številne kršitve, ki zajemajo pranje denarja, nelicencirani prenos denarja, kršitve sankcij, nezakonito delovanje borze izvedenih finančnih instrumentov digitalnih sredstev in različna druga kazniva dejanja. Ko se kripto skupnost spopada s posledicami, se postavlja ključno vprašanje: Kakšna bi lahko bila potencialna vloga žvižgača v tem monumentalnem primeru?
Obtožbe in rekordna poravnava
Litanija obtožb zoper Binance in Zhao je razkrila moteč vzorec kršitev, vključno s pranjem denarja in kršitvami sankcij. Te kršitve so vključevale Zakon o bančni tajnosti (BSA) in različne programe sankcij, z obtožbami, da niso izvajali programov, ki preprečujejo in poročajo o sumljivih transakcijah, ki vključujejo teroriste in kriminalne subjekte. Zgodovinska narava naselja, v skupni vrednosti 4,3 milijarde dolarjev, je pritegnila pozornost finančnega sveta in poudarila resnost prestopov.
Perspektiva ministrstva za finance
Ministrstvo za finance ZDA je prek mreže za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) igralo ključno vlogo pri osvetlitvi kršitev Binancea. Ministrstvo za finance je poudarilo, da so izpadki Binancea številnim nedovoljenim akterjem, od teroristov do kibernetskih kriminalcev in nasilnikov otrok, omogočili prosto transakcije na platformi. Ministrica za finance Janet L. Yellen je izjavila, da je Binance zatrl oči pred zakonskimi obveznostmi pri iskanju dobička, kar olajša pretok sredstev subjektom, ki se ukvarjajo s kriminalnimi dejavnostmi. Sporočilo za javnost ministrstva je opozorilo na kršitve, povezane z obveznostmi AML (boj proti pranju denarja) in sankcijah, kar je ustvarilo kritično ozadje za vpletenost žvižgačev.
Vloga žvižgačev pri kršitvah AML in sankcij
Razkritje obsežnih kršitev AML in sankcij Binance je v skladu s prizadevanji ameriške vlade za boj proti finančnim zločinom. Leta 2020 je kongres ustanovil program žvižgačev AML, ki ga je nato izpopolnil Zakon o izboljšanju žvižgačev AML. Ta program ne ponuja samo denarnih nagrad, ampak zagotavlja tudi zaščito proti povračilu žvižgačem, ki poročajo o kršitvah pranja denarja, vključno s tistimi v okviru BSA. Spremembe programa žvižgačev AML so razširile njegovo področje uporabe na žvižgače, ki poročajo o kršitvah sankcij, kar je dodatno omogočilo posameznike, da napredujejo in razkrijejo nezakonite dejavnosti.
Denarne nagrade in zaščita za žvižgače
Kvalificirani žvižgači v okviru programa žvižgačev AML prejemajo denarne nagrade v razponu od 10% do 30% sankcij, ki jih zbere vlada v primerih, povezanih z njihovim razkritjem. Kljub stalnim prizadevanjem ministrstva za finance in FinCEN za pripravo predpisov za program, žvižgači ostajajo upravičeni do nagrad v tem prehodnem obdobju. Ustvarjanje in izboljšanje takšnih programov poudarjata zavezanost vlade k spodbujanju posameznikov, da predložijo dragocene informacije, ki pomagajo pri uveljavljanju finančnih predpisov.
Program žvižgačev CFTC in s tem povezane ukrepe
Komisija za trgovanje s terminskimi pogodbami na blagovne pogodbe (CFTC) je prav tako igrala pomembno vlogo pri obtožbah proti Binance in Zhao. CFTC je vložil obtožbe in razkril nezakonite dejavnosti, kot je ponujanje in izvajanje transakcij z izvedenimi finančnimi instrumenti za stranke v ZDA brez ustreznega preverjanja identitete. Obtožbe so poudarile, da se Binance namerno izogiba osnovnim regulativnim obveznostim, hkrati pa je od ameriških strank pobiral znatne provizije za trgovanje. Program žvižgača CFTC, ustanovljen leta 2010 z zakonom Dodd-Frank, ponuja denarne nagrade posameznikom, ki poročajo o kršitvah blaga. Žvižgači v zadevah CFTC so upravičeni do 10— 30% sredstev, ki jih CFTC zbere v zvezi z njihovimi razkritji.
Zaščita zaupnosti in potencialne nagrade
Da bi zaščitili žvižgače, tako CFTC kot FinCEN ohranjata zaupnost glede njihove udeležbe v uspešnih primerih. Ta zaupnost se razširi na primere, ko razkritje kvalificiranega žvižgača CFTC prispeva k uspehu povezanih ukrepov drugih vladnih agencij. Možnost, da žvižgači prejmejo nagrade na podlagi sankcij, ki so jih zbrale druge agencije, dokazuje medsebojno povezano naravo prizadevanj za izvrševanje.
Nagrada žvižgača SEC brez primere
V ločenem, a enako pomembnem razvoju je ameriška komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) pred kratkim podelila svojo največjo nagrado za žvižgača doslej neimenovanemu posamezniku. Nagrada, ki znaša neverjetnih 279 milijonov dolarjev, presega prejšnji rekord 114 milijonov dolarjev. To priznanje, ki ga financira sklad za zaščito vlagateljev, ki ga je ustanovil kongres, ponazarja vpliv žvižgačev na razkrivanje kršitev vrednostnih papirjev. Program spodbujanja žvižgačev SEC, ki se je začel v skladu z Zakonom o reformi in varstvu potrošnikov Dodd-Frank Wall Street leta 2010, poudarja ključno vlogo žvižgačev pri pomoči SEC pri uvedbi izvršilnih ukrepov.
Posledice za primer Binance
Glede na obseg primera Binance in zapleteno mrežo obtožb, ki vključujejo AML, kršitve sankcij in kršitve blaga, bi bili žvižgači lahko ključni pri osvetlitvi notranjega delovanja velikana kripto-izmenjave. Možnost, da so žvižgači upravičeni do nagrad v višini do 1,29 milijarde dolarjev v okviru programov žvižgačev CFTC in AML, dodaja zapletenost posledicam tega zgodovinskega naselja.
Posledice primera Binance
Ko se pokrajina kriptovalut spopada s posledicami poravnave Binance, se vloga žvižgačev pojavlja kot ključni vidik uveljavljanja finančnih predpisov. Konvergenca programov žvižgačev AML, programa žvižgača CFTC in nagrad SEC brez primere kaže na spremembo paradigme pri spodbujanju posameznikov, da predložijo informacije, ki razkrivajo finančne napake. Medsebojno povezana narava teh programov skupaj z zaščito zaupnosti poudarja pomen žvižgačev pri varovanju celovitosti finančnih trgov. Po primeru Binance bo kriptoindustrija lahko priča porastu žvižgačev, ki so korakali naprej, ki ga spodbuja obljuba znatnih nagrad in zaveza k spoštovanju pravil, ki urejajo finančni sistem.
