Svarbiu kriptovaliutų pasauliui momentu, 2023 m. Lapkričio 21 d., JAV valdžios institucijos paskelbė istorinį susitarimą, kuriame dalyvavo kriptovaliutų mainų milžinė “Binance” ir jos įkūrėjas Changpeng Zhao. Pripažinimas apėmė kaltus kaltinimus ir susitarimą sumokėti stulbinančių 4,3 mlrd. dolerių baudų, žyminčių vieną didžiausių atsiskaitymų pramonės istorijoje. Šioje išsamioje rezoliucijoje buvo nagrinėjama daugybė pažeidimų, apimančių pinigų plovimą, nelicencijuotą pinigų perdavimą, sankcijų pažeidimus, neteisėtą skaitmeninio turto išvestinių finansinių priemonių biržos veikimą ir įvairius kitus nusikaltimus. Kriptovaliutų bendruomenei kovojant su atgarsiais, kyla esminis klausimas: koks galėtų būti galimas informatoriaus vaidmuo šioje monumentalioje byloje?
Kaltinimai ir rekordinis atsiskaitymas
Kaltinimų “Binance” ir “Zhao” litanija atskleidė nerimą keliantį netinkamo elgesio modelį, įskaitant pinigų plovimą ir sankcijų pažeidimus. Šie pažeidimai buvo susiję su banko paslapties įstatymu (BSA) ir įvairiomis sankcijų programomis, o įtarimai neįgyvendino programų, užkertančių kelią įtartinems sandoriams, susijusiems su teroristais ir nusikalstamais subjektais, ir apie juos pranešti. Istorinis gyvenvietės pobūdis, kurio bendra vertė siekia 4,3 mlrd. dolerių, patraukė finansų pasaulio dėmesį ir pabrėžė nusižengimų sunkumą.
Iždo departamento perspektyva
JAV iždo departamentas per Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklą (FinCEN) suvaidino pagrindinį vaidmenį atskleidžiant “Binance” skriaudą. Iždo departamentas pabrėžė, kad “Binance” trūkumai leido įvairiems neteisėtiems veikėjams, nuo teroristų iki kibernetinių nusikaltėlių ir smurtautojų prieš vaikus, laisvai vykdyti sandorius platformoje. Iždo sekretorė Janet L. Yellen pareiškė, kad “Binance”, siekdama pelno, užmerkė akis į teisinius įsipareigojimus, palengvindama lėšų srautą nusikalstama veikla užsiimantiems subjektams. Departamento pranešime spaudai nurodė pažeidimus, susijusius su AML (kovos su pinigų plovimu) ir sankcijų įpareigojimais, nustatant kritinį informatorių dalyvavimo foną.
Informatorių vaidmuo vykdant AML ir sankcijų pažeidimus
Plačių “Binance” AML ir sankcijų pažeidimų atskleidimas atitinka JAV vyriausybės pastangas kovoti su finansiniais nusikaltimais. 2020 m. Kongresas įsteigė AML informatorių programą, vėliau patobulintą AML informatorių tobulinimo įstatymu. Ši programa ne tik siūlo piniginius atlygius, bet ir suteikia apsaugos nuo atsakomųjų veiksmų pranešėjams, pranešantiems apie pinigų plovimo pažeidimus, įskaitant tuos, kurie pagal BSA. AML informatorių programos pakeitimai išplėtė jos taikymo sritį, apimdami pranešėjus, pranešančius apie sankcijų pažeidimus, ir dar labiau suteikti asmenims teisę žengti į priekį ir atskleisti neteisėtą veiklą.
Piniginiai apdovanojimai ir apsauga informatoriams
Kvalifikuoti informatoriai pagal AML informatorių programą gali gauti piniginius apdovanojimus, kurių dydis svyruoja nuo 10% iki 30% vyriausybės surinktų sankcijų atvejais, susijusiais su jų atskleidimu. Nepaisant nuolatinių Iždo departamento ir FinCEN pastangų parengti programos reglamentus, pranešėjai šiuo pereinamuoju laikotarpiu tebėra tinkami apdovanojimams. Tokių programų kūrimas ir tobulinimas pabrėžia vyriausybės įsipareigojimą paskatinti asmenis pateikti vertingos informacijos, padedančios vykdyti finansinius reglamentus.
CFTC informatorių programa ir susijusios veiksmų nuostatos
Prekių ateities sandorių prekybos komisija (CFTC) taip pat vaidino svarbų vaidmenį teikiant kaltinimus “Binance” ir “Zhao”. CFTC pateikė kaltinimus, atskleisdama neteisėtą veiklą, tokią kaip prekių išvestinių finansinių priemonių sandorių siūlymas ir vykdymas JAV klientams be tinkamo tapatybės patvirtinimo. Kaltinimai pabrėžė tyčinį “Binance” vengimą vykdyti pagrindinius reguliavimo įsipareigojimus, tuo pačiu renkant didelius prekybos mokesčius iš JAV klientų. Įkurta 2010 m. Dodd-Frank įstatymu, CFTC informatorių programa siūlo piniginius apdovanojimus asmenims, pranešantiems apie prekių pažeidimus. Informatoriai CFTC bylose turi teisę gauti 10— 30% CFTC surinktų lėšų, susijusių su jų atskleidimu.
Konfidencialumo apsauga ir galimi apdovanojimai
Siekiant apsaugoti pranešėjus, tiek CFTC, tiek FinCEN laikosi konfidencialumo dėl jų dalyvavimo sėkminguose atvejuose. Šis konfidencialumas apima atvejus, kai kvalifikuoto CFTC informatoriaus atskleidimas prisideda prie kitų vyriausybinių agentūrų susijusių veiksmų sėkmės. Informatorių galimybė gauti apdovanojimus, pagrįstus kitų agentūrų surinktomis sankcijomis, rodo, kad vykdymo užtikrinimo pastangų tarpusavyje pobūdis yra susijęs.
Precedento neturintis SEC informatoriaus apdovanojimas
Atskirame, bet ne mažiau reikšmingo vystymosi procese JAV vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) neseniai suteikė didžiausią visų laikų informatoriaus apdovanojimą neįvardytam asmeniui. Apdovanojimas, kurio bendra suma siekia pritrenkiančius 279 milijonus dolerių, pranoksta ankstesnį rekordą - 114 milijonų dolerių. Šis apdovanojimas, finansuojamas Kongreso įsteigto investuotojų apsaugos fondo, parodo, kokį poveikį informatoriai gali turėti atskleidžiant vertybinių popierių pažeidimus. SEC informatorių skatinimo programa, inicijuota pagal Dodd-Frank Wall Street reformos ir vartotojų apsaugos įstatymą 2010 m., pabrėžia svarbų vaidmenį informatorių vaidmuo padedant SEC nustatyti vykdymo veiksmus.
Pasekmės “Binance” atvejui
Atsižvelgiant į “Binance” bylos mastą ir sudėtingą kaltinimų tinklą, susijusią su AML, sankcijų pažeidimais ir prekių pažeidimais, informatoriai gali būti labai svarbūs atskleidžiant vidinį kriptovaliutų biržos milžinės darbą. Galimybė, kad pranešėjai gali gauti iki 1,29 mlrd. USD apdovanojimus pagal CFTC ir AML informatorių programas, suteikia sudėtingumo šios istorinės gyvenvietės pasekmėms.
“Binance” bylos pasekmės
Kriptovaliutų kraštovaizdžiui kovojant su “Binance” atsiskaitymo atgarsiais, informatorių vaidmuo išryškėja kaip esminis finansinių taisyklių vykdymo aspektas. AML informatorių programų, CFTC informatorių programos ir precedento neturinčių SEC apdovanojimų konvergencija rodo paradigmos pokytį skatinant asmenis pateikti informaciją, atskleidžiančią finansinius nusižengimus. Šių programų tarpusavio pobūdis kartu su konfidencialumo apsauga pabrėžia informatorių reikšmę užtikrinant finansų rinkų vientisumą. Po “Binance” bylos kriptovaliutų pramonėje gali padidėti pranešėjų, kurie žengia į priekį, kurį skatina pažadas gauti didelius atlygius ir įsipareigojimas laikytis finansų sistemą reglamentuojančių taisyklių.
