Kanał zgłoszeń dla sektora finansowego
Kanał zgłoszeń dla sygnalistów w sektorze finansowym daje pracownikom dyskretną drogę zgłoszenia nieprawidłowości. Banki, ubezpieczyciele, brokerzy i towarzystwa funduszy prowadzą już ścisłą kontrolę nad przepływem pieniędzy. To rozwiązanie wnosi ten sam poziom dokumentowania do zgłoszeń o nadużyciach. Każdy, kto później analizuje sprawę, widzi kolejne kroki.
Tyle zajmuje odpowiedź na zgłoszenie w jednej z grup po przejściu na WeMoral, wcześniej było to 11 dni
Tyle państw UE ma własną ustawę o sygnalistach. Oddział za granicą działa według ustawy swojego kraju
Tu przechowywane są akta wszystkich spraw. Dane nie opuszczają UE
Co audytor znajdzie w aktach jednej sprawy
Wspólna skrzynka e-mail nie pokaże, kto przeczytał zgłoszenie ani kiedy. Rejestr sprawy zapisuje to na bieżąco, więc pełna historia jest dostępna wtedy, gdy jej potrzebujesz.
To Ty decydujesz, kto może otworzyć sprawę, odpowiedzieć na nią lub ją zamknąć. Najbardziej wrażliwe pola możesz udostępnić tylko wąskiej grupie.
Data i godzina wpływu zgłoszenia
Dowód, że przyjęcie zgłoszenia potwierdzono w ciągu 7 dni
Kto otworzył sprawę i kiedy
Kto miał wgląd w sprawę na każdym etapie
Każda wiadomość wysłana do osoby zgłaszającej i od niej
O co poproszono i co otrzymano
Każdy plik, sprawdzony antywirusem i oczyszczony z ukrytych danych
Jakie dowody dodano i kiedy
Decyzja oraz działania podjęte po niej
Jak zareagowała firma
Data zamknięcia oraz okres przechowywania
Kiedy zapis ma zostać usunięty
Co zgłaszają osoby pracujące w bankowości i ubezpieczeniach
Zgłoszenia obejmują więcej spraw, niż zakłada wiele ocen ryzyka. Oto typowe tematy w tym sektorze.
Presja, by realizować cele sprzedażowe lub kredytowe wbrew przepisom
Niezgłoszone konflikty interesów
Sposób rozpatrywania i rejestrowania reklamacji klientów
Nadużycia na rynku, w tym wykorzystanie informacji poufnych
Niedokończone procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy
Mobbing, molestowanie lub dyskryminacja w zespole
Dwanaście kategorii zgłoszeń jest dostępnych standardowo. Zanim strona zostanie uruchomiona, możesz zmienić ich nazwy, usunąć je lub wpisać własną listę.
Zgłoszenia wskazujące osobę z kadry kierowniczej
W małym zespole ds. zgodności osoba wskazana w zgłoszeniu może pracować w tym samym pokoju. Często to anonimowość decyduje, czy takie zgłoszenie w ogóle powstanie.
Wyznacz drugą osobę prowadzącą sprawy, zanim kanał zostanie uruchomiony. Zgłoszenie dotyczące dyrektora ds. zgodności nie powinno trafić do tej samej osoby.
Najczęściej zadawane pytania
Czy bank lub ubezpieczyciel musi prowadzić wewnętrzny kanał zgłoszeń?
Tak, niezależnie od liczby zatrudnionych. Obowiązek wynika z Ustawy o sygnalistach i dotyczy banków, ubezpieczycieli, firm inwestycyjnych oraz instytucji objętych przepisami AML. Przepisy sektorowe mogą wymagać więcej.
Co możemy pokazać audytorowi?
Możesz pokazać pełną listę spraw oraz każdą pojedynczą sprawę w formie osi czasu. Każdy odczyt i każda zmiana są zapisywane w chwili, w której następują. Liczbę spraw według statusu i miesiąca wyeksportujesz wprost do raportu dla zarządu. Dostęp mają tylko wyznaczone przez Ciebie osoby prowadzące sprawy.
Czy członek kadry kierowniczej może zgłosić sprawę bez podawania nazwiska?
Tak. Formularz w wersji standardowej jest anonimowy. Nie pyta o imię i nazwisko, nie zapisuje adresu IP, a z każdego załącznika usuwane są ukryte dane. Osoba zgłaszająca dostaje prywatny kod dostępu i za jego pomocą odczytuje odpowiedź.
Ile to kosztuje firmę?
PRO kosztuje 79 € miesięcznie netto przy płatności za rok z góry. W cenie są nieograniczone zgłoszenia oraz pięciu użytkowników panelu. Pierwsze 30 dni jest bezpłatne. Jeśli korzystasz już z innego dostawcy, przeniesiemy otwarte sprawy bez przerwy w działaniu.