Canal de denuncias para servicios financieros
Un canal de denuncias para servicios financieros ofrece a la plantilla una vía privada para comunicar una preocupación. Los bancos, las aseguradoras, los brókeres y las gestoras de fondos ya aplican controles estrictos sobre el dinero. Esto lleva ese mismo nivel de registro a las denuncias sobre conductas. Quien revise el caso más adelante podrá ver cada paso.
Para responder a una denuncia en un grupo tras pasarse a WeMoral, frente a los 11 días anteriores
Estados de la UE, cada uno con su propia ley
Donde se guarda cada expediente. Los datos no salen de la UE
Lo que un auditor puede ver en un solo expediente
Un buzón compartido no puede mostrar quién leyó una denuncia ni cuándo. El expediente lo va registrando a medida que avanza el caso, de modo que el historial completo está ahí cuando lo necesita.
Usted decide quién puede abrir, responder o cerrar un caso. Los campos más sensibles pueden reservarse a un grupo más reducido.
La fecha y la hora en que llegó la denuncia
Prueba de que acusó recibo en 7 días
Quién abrió el caso y cuándo
Quién podía ver el caso en cada fase
Cada mensaje enviado a la persona denunciante y recibido de ella
Qué se pidió y qué se recibió
Cada archivo, analizado contra virus y limpio de datos ocultos
Qué pruebas se añadieron y cuándo
La decisión y la medida adoptada después
Cómo respondió la entidad
La fecha de cierre y el plazo de conservación
Cuándo corresponde eliminar el expediente
Qué denuncian las personas que trabajan en banca y seguros
Las denuncias abarcan más temas de los que prevé la mayoría de los análisis de riesgos. Estos son temas típicos en este sector.
Presión para cumplir objetivos de venta o de concesión de crédito saltándose las normas
Conflictos de interés que no se declararon
Cómo se tramitan y se registran las reclamaciones de clientes
Conducta de mercado, incluido el uso de información privilegiada
Comprobaciones de prevención del blanqueo de capitales que no se completaron
Acoso laboral, hostigamiento o discriminación dentro de un equipo
Se incluyen doce categorías de denuncia de serie. Puede renombrarlas, eliminarlas o usar su propia lista antes de publicar la página.
Denuncias que señalan a un alto directivo
En un equipo de cumplimiento pequeño, la persona señalada en una denuncia puede trabajar en la misma sala. Sin anonimato, muchas denuncias así no llegarían.
Designe a una segunda persona gestora antes de poner en marcha el canal. Una denuncia sobre el responsable de cumplimiento no debería llegar a esa misma persona.
Preguntas frecuentes
¿Un banco o una aseguradora tiene que disponer de un canal interno de denuncias?
Sí, sea cual sea su tamaño. Según la Ley 2/2023 de protección del informante, bancos, aseguradoras y entidades sujetas a la prevención del blanqueo deben tener un canal de denuncias desde el primer empleado. La normativa de su sector puede pedir más.
¿Qué podemos mostrar a un auditor?
Puede mostrar cifras de casos por estado y por mes y de plazos cumplidos, y exportarlas directamente a un informe para el consejo de administración. El registro de casos no es público y anota cada consulta y cada cambio. El contenido de cada caso queda reservado a las personas gestoras que usted designe.
¿Puede un alto directivo presentar una denuncia sin dar su nombre?
Sí. El formulario es anónimo por defecto. No pide el nombre ni conserva la dirección IP, y los datos ocultos se eliminan de cada archivo adjunto. La persona denunciante guarda una contraseña privada, que solo se muestra una vez, y con ella lee las respuestas.
¿Cuánto cuesta para una entidad financiera?
PRO cuesta 79 € al mes, sin impuestos, con el año pagado por adelantado. Incluye denuncias ilimitadas y cinco usuarios del panel. Los primeros 30 días son gratuitos. Si ya trabaja con otro proveedor, trasladamos sus casos abiertos sin interrupción del servicio.